Datasets:
image
imagewidth (px) 1.65k
1.7k
| text
stringlengths 183
3.08k
| metadata
dict | query
stringclasses 1
value |
|---|---|---|---|
### Analyse du Document Financier
**1. Identifier les Éléments Clés:**
- **Données Générales:**
- **Nom du Fonds:** DPAM B Equities Euroland - B
- **Date de la Fiche:** 31 janvier 2024
- **Gérant:** Degroof Petercam Asset Management, SA de droit belge
- **Type de Fonds:** SICAV de droit belge
- **Domicile:** Belgique
- **Durée:** Illimitée
- **Monnaie de Référence:** EUR
- **Liquidité:** Quotidienne
- **Création du Compartiment:** 02.1999
- **Date de la 1ère VN:** 19.04.1998
- **Classe d’Actifs:** Actions
- **Catégorie:** EMU
- **Stratégie:** Stratégie Active
- **ISIN:** BE0085187292
- **Nombre de Positions:** 56
- **VNI (Capitalisation):** 287.94
**2. Analyse des Risques:**
- **Indicateur de Risque:**
- Risque le plus élevé: 4 sur 7
- Maximum de frais annuels: 25% (associés à la souscription)
- **Risques Identifiés:**
- **Risque de concentration:** Portefeuille composé principalement de titres de participation émis par des sociétés de la zone euro, exposé à l'évolution économique de la zone euro.
- **Risque environnemental et social:** À ce jour, ces aspects ne font pas systématiquement partie intégrante du processus de sélection.
- **Risque de Marché:** Produit exposé aux aléas du marché, risque potentiel de perte de votre investissement.
**3. Interprétation:**
- Ce fond constitue une exposition aux actions de la zone euro avec un niveau de risque modéré (4/7). La concentration sur des sociétés de la zone euro augure d'un potentiel de rendement lié aux variations économiques de cette région. Cependant, des variations abruptes pourraient entraîner des pertes.
- Les frais associés au fonds, notamment les frais d'exploitation de 1.76% et la commission de performance de 0.15%, sont à considérer dans l'évaluation du rendement net pour les investisseurs.
**4. Résumé des Informations Clés:**
- **Fonds:** DPAM B Equities Euroland - B
- **Type:** Actions ( catégorie EMU)
- **Risque:** 4/7, exposé à la zone euro
- **Frais:** 1.76% + 0.15% de commission
- **Positions:** 56
- **VNI:** 287.94
- **Risque Identifié:** Concentration sur la zone euro, impact des aspects environnementaux et sociaux.
Cette analyse fournit une vue d'ensemble des éléments clés et des risques associés au fonds, en mettant en lumière son potentiel de rendement et les considérations à prendre en compte pour les investisseurs. | {
"document_id": "BE0058182792_20240216_FR",
"language": "fr",
"source": "iText® 5.4.4 ©2000-2013 1T3XT BVBA (AGPL-version)",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier: DPAM B Equities Euroland - B
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Date du Document**: 31 janvier 2024
- **Monnaie de Référence**: EUR
- **Benchmark**: MSCI EMU Net Return
##### Performances Cumulatives sur 10 Ans
- **Graphique**: Montre l'évolution du fonds par rapport au benchmark de 2014 à janvier 2024.
##### Performance par Année Calendrier
- **2014**: 4.3%
- **2015**: 16.0%
- **2016**: 3.1%
- **2017**: 17.8%
- **2018**: 12.5%
- **2019**: 29.5%
- **2020**: 35.5%
- **2021**: 24.7%
- **2022**: 22.2%
- **2023**: 19.4%
#### 2. Analyse des Risques
- Les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
- Le rendement est soumis à des fluctuations monétaires.
#### 3. Interprétation
- **Rendement (%)**:
- 1 mois: **2.45%**
- YTD: **2.45%**
- 1 an: **12.20%**
- 3 ans: **8.29%**
- 5 ans: **10.53%**
- 10 ans: **7.77%**
- Depuis la création: **6.14%**
- **Statistiques (5 ans)**:
- Volatilité: **17.04%**
- Ratio de Sharpe: **0.59**
- Écart à la baisse: **10.94%**
- Ratio de Sortino: **0.92**
- Moyens positifs: **61.67%**
##### Fonds vs Benchmark (5 ans)
- Corrélation: **0.971**
- Alpha: **0.20**
- Beta: **0.904**
- Ratio de Treynor: **11.15**
- Tracking Error: **4.45**
- Ratio d’information: **0.311**
#### 4. Résumé des Informations Clés
- Le fonds DPAM B Equities Euroland - B a montré une performance robuste sur la dernière décennie, avec un rendement annuel élevé par rapport au benchmark.
- Les chiffres de rendement indiquent une volatilité modérée, avec une bonne corrélation avec le benchmark, et un ratio de Sharpe et de Sortino positifs, suggérant un bon rendement ajusté au risque.
- Les performances passées, bien qu'encourageantes, sont accompagnées d'un avertissement concernant la non-garantie des performances futures dues aux fluctuations monétaires. | {
"document_id": "BE0058182792_20240216_FR",
"language": "fr",
"source": "iText® 5.4.4 ©2000-2013 1T3XT BVBA (AGPL-version)",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
**Fiche Mensuelle :** DPAM B EQUITIES EUROLAND - B
**Date :** 31 janvier 2024
#### Répartition par Secteurs (%)
| Secteurs | Fonds | Bench |
|-----------------------------------|--------|--------|
| Technologies de l'information | 18.1 | 13.8 |
| Consommation cyclique | 17.8 | 15.1 |
| Industrie | 17.2 | 16.7 |
| Financières | 16.0 | 18.5 |
| Consommation non-cyclique | 5.6 | 7.7 |
| Matériaux | 5.5 | 5.4 |
| Santé | 4.7 | 7.1 |
| Communications | 4.4 | 4.3 |
| Services publics | 4.3 | 5.9 |
| Énergie | 3.8 | 4.5 |
| Immobilier | 0.6 | 1.0 |
| Liquidités | 1.9 | 0.0 |
#### Répartition par Pays (%)
| Pays | Fonds | Bench |
|-------------|-------|-------|
| France | 32.6 | 36.0 |
| Italie | 17.9 | 7.9 |
| Allemagne | 17.7 | 25.4 |
| Pays-Bas | 15.5 | 14.7 |
| Espagne | 5.4 | 7.8 |
| Belgique | 4.9 | 2.8 |
| Irlande | 2.1 | 1.0 |
| Portugal | 2.1 | 0.6 |
| Autre | 0.0 | 3.8 |
| Cash | 1.9 | 0.0 |
#### Top 10 des Participations
| Société | Pourcentage Fonds |
|--------------------------|---------------------|
| ASML Holding | 7.1 |
| Schneider Electric | 5.5 |
| SAP AG | 5.3 |
| BNP Paribas | 4.4 |
| Air Liquide (port) | 4.4 |
| LVMH | 3.9 |
| Beiersdorf | 3.9 |
| Total Energies | 3.8 |
| Ferrari NV | 3.3 |
| Pirelli & C. S.p.a. | 2.5 |
#### Répartition des Monnaies (%)
| Monnaies | Fonds | Bench |
|-------------|-------|--------|
| Euro | 100.0 | 99.5 |
| Dollar US | 0.0 | 0.6 |
| Franc suisse| 0.0 | 0.0 |
### Analyse des Risques
- **Concentration Géographique** : Une forte concentration en France (32.6%) et en Allemagne (17.7%) présente un risque de dépendance économique envers ces pays.
- **Secteurs Cycliques** : Les investissements dans des secteurs cycliques comme l'industrie (17.2%) peuvent entraîner une volatilité accrue pendant les fluctuations économiques.
- **Monnaie Unique** : Bien que la majorité des fonds soient en Euro, une exposition à d'autres devises présente un risque de change.
### Résumé
Ce document présente une vue d'ensemble de la répartition sectorielle et géographique des fonds DPAM B EQUITIES EUROLAND - B à la date spécifiée. Les partis les plus importants sont principalement concentrés en France et dans le secteur technologique. Une attention particulière doit être portée aux risques liés aux secteurs cycliques et à la concentration géographique. | {
"document_id": "BE0058182792_20240216_FR",
"language": "fr",
"source": "iText® 5.4.4 ©2000-2013 1T3XT BVBA (AGPL-version)",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Date du Document**: 31 janvier 2024
- **Titre**: DPAM B EQUITIES EUROLAND - B
- **Sections Identifiées**:
- Action de capitalisation
- Actions de distribution
- Allocation d'actifs
- Alpha
- Asset Test
- Beta
- Beta ajusté au duration
- Break-even (niveau de)
- Consommation cyclique
- Corrélation
- Coûts de transaction
- Duration
- Écart à la baisse
- Écart-type (standard deviation)
- Frais de gestion et autres frais d’exploitation
#### 2. Analyse des Risques
- **Alpha**: Mesure de la surperformance d'un fonds par rapport à un indice de référence. Un alpha négatif peut indiquer une sous-performance, exposant ainsi l'actif à des risques de marché.
- **Beta**: Indicateur de la volatilité d'un fonds. Un beta supérieur à 1 indique une plus grande sensibilité aux mouvements du marché, augmentant donc le risque.
- **Break-even**: Indique le niveau d'inflation au-delà duquel les obligations deviennent bénéfiques. Cela souligne le risque d'inflation pour les investisseurs dans des actifs obligataires.
- **Duration**: Indicateur de la sensibilité aux changements de taux d'intérêt, ce qui expose les obligations à des fluctuations de valeur en fonction de la politique monétaire.
#### 3. Interprétation
- **Alpha et Beta** sont cruciaux pour évaluer la performance d'un fonds en comparaison avec le marché. Un alpha positif est souhaitable alors qu'un beta élevé peut indiquer une prise de risque accrue.
- **Break-even** et **duration** mettent en évidence l'importance de l'inflation et des taux d'intérêt sur la performance des actifs obligataires.
- **Corrélation** entre les rendements du fonds et de l'indice démontre comment les fluctuations de marché peuvent influencer les performances.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- Le document fournit une vue d'ensemble des caractéristiques de différents actifs, avec une attention particulière sur la gestion des risques liés à la volatilité du marché et aux changements économiques.
- Les éléments de performance comme l'**alpha**, le **beta**, et la **duration** sont des indicateurs essentiels pour les investisseurs cherchant à évaluer la résistance de leurs actifs face aux fluctuations économiques.
- Des concepts comme **break-even** et **corrélation** ajoutent de la profondeur en soulignant la nécessité d'adapter les stratégies d'investissement en fonction des conditions de marché changeantes.
---
Ce résumé fournit une base solide pour comprendre les actifs financiers abordés dans le document. | {
"document_id": "BE0058182792_20240216_FR",
"language": "fr",
"source": "iText® 5.4.4 ©2000-2013 1T3XT BVBA (AGPL-version)",
"page_number": 4
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
#### 1. **Identification des Éléments Clés**
- **Titre du Document**: DPAM B EQUITIES EUROLAND - B
- **Date de la Fiche**: 31 janvier 2024
- **Type de Produit**: Obligations à taux flottants (Floating Rate Notes - FRN)
#### 2. **Description des Fonds et Risques Associés**
- **Fonds de Placement**:
- Indiquent les OPC (Organismes de Placement Collectif) sous forme de société de gestion ou de fonds commun.
- **Risques**: Haut risque lié à la notation des titres, considérés comme "high yield" ou "junk bonds" en fonction de leur notation.
- **Horizon d'Investissement**: Durée minimum recommandée pour conserver les fonds (non spécifié mais recommandé).
#### 3. **Caractéristiques des Instruments**
- **Maturité Moyenne**:
- Évaluation des titres à échéance pondérée selon le montant investi.
- **Modified Duration**: Indication du risque de variation des taux d'intérêt par rapport à un encours d’une obligation.
#### 4. **Notation des Fonds**
- **Notation Morningstar**: Échelle de 1 à 5 étoiles basée sur la performance des fonds. Des notes indicatives sont fournies pour différents niveaux de performance.
#### 5. **Obligations Subordonnées**
- Classification et priorités en matière de remboursement des intérêts.
- **Tier One**: Obligations avec le remboursement de coupon considéré comme un risque.
- **Tier Two**: Notées sous une échelle différente avec un risque perçu plus faible.
#### 6. **Performance YTD**
- **R2**: Coefficient donnant une indication de la corrélation entre les rendements d'un fonds et d'un indice.
#### 7. **Révisions de Notations**
- **Rating d’un Émetteur**: Importance des notations S&P et Fitch à l'égard des obligations.
#### 8. **Informations Générales**
- **OPC**: Inclut des structures de placements avec différents types de fonds communs et sociétés d’investissement.
### 3. **Analyse des Risques**
- **Risques de Taux d'Intérêt**: Les obligations avec notation inférieure sont soumises à des risques plus élevés.
- **Risque de Marché**: Des fluctuations potentielles des indices peuvent affecter la performance des fonds.
### 4. **Résumé des Informations Clés**
- Ce document fournit des informations sur les obligations à taux flottants, leur notation et la performance des fonds sous-jacents. Les risques associés incluent ceux de marché et de taux d'intérêt, avec des recommandations sur l'horizon d'investissement et la priorité des remboursements d'intérêts. Les notations jouent un rôle crucial dans l'évaluation des fonds et des instruments de dette.
### Conclusion
Les informations extraites soulignent la complexité et les risques associés à l’investissement dans des produits obligataires, tout en fournissant un cadre pour l’analyse et la compréhension des performances des fonds. | {
"document_id": "BE0058182792_20240216_FR",
"language": "fr",
"source": "iText® 5.4.4 ©2000-2013 1T3XT BVBA (AGPL-version)",
"page_number": 5
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Analyse et Extraction des Informations Clés
### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Date du document**: 31 janvier 2024
- **Ratios financiers**:
- **Ratio de Sharpe**: Indique le rendement par rapport au risque.
- **Ratio de Sortino**: Calcul similaire au ratio de Sharpe, mais se concentre uniquement sur la volatilité à la baisse.
- **Ratio de Treynor**: Mesure le rendement en fonction du risque systématique (beta).
### 2. Analyse des Risques
- **Tracking error**: Écart-type des différences mensuelles de rendement entre le fonds et l'indice de référence; indique la volatilité relative du fonds par rapport à l'indice.
- **Swing pricing**: Permet de gérer les transactions dues aux souscriptions et rachats, en ajustant la valeur du fonds selon des frais indirects.
- **Taux hors risque**: Représente le rendement théorique minimal qu'un investisseur peut attendre; lié au niveau de risque.
### 3. Interprétation
- Le **Ratio de Sharpe** plus élevé indique une meilleure performance ajustée du risque, tandis qu'un **Ratio de Sortino** élevé montre une protection contre les pertes.
- Le **Ratio de Treynor** évalue l'efficacité du fonds face au risque, avec un focus sur le risque systématique.
- Le **Tracking error** peut signaler la capacité du fonds à suivre son indice, ce qui est crucial pour les investisseurs cherchant à minimiser le risque.
- Le **Swing pricing** est une technique de gestion des frais, essentielle dans un contexte de forte volatilité ou de grandes fluctuations de capital.
### 4. Résumé des Informations Clés
- **Fiche mensuelle** pour le fonds **DPAM B EQUITIES EUROLAND**.
- Importance des ratios de rendement (Sharpe, Sortino, Treynor) pour évaluer la performance ajustée au risque.
- Utilisation du **tracking error** pour comprendre la volatilité et l'écart de rendement par rapport à un indice.
- Mécanismes de **swing pricing** et **taux hors risque** ont un impact direct sur les rendements et le risque d'investissement.
- La **volatilité** est un facteur déterminant de l'évaluation des investissements dans des instruments financiers.
Ces éléments fournissent une base solide pour comprendre et analyser les actifs financiers associés au fonds. | {
"document_id": "BE0058182792_20240216_FR",
"language": "fr",
"source": "iText® 5.4.4 ©2000-2013 1T3XT BVBA (AGPL-version)",
"page_number": 6
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse des Informations Clés
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du produit**: Aphilion Q² Equities A Classe
- **Nom de l'initiateur**: Aphilion IM NV
- **ISIN**: BE00582825850
- **Site web**: [www.aphilion.com](http://www.aphilion.com)
- **Numéro de téléphone**: (+32) 02 217 01 30
- **Date de production du document**: 31/03/2023
- **Type**: Compartiment d'Aphilion Q², Sicav publique de droit belge
#### 2. Analyse des Risques
- **Actifs Investis**: 95% en actions d'indices comparables dans les pays membres de l'OCDE.
- **Durée**: Pas de date d'expiration, gestion unilatérale par Aphilion IM.
- **Marchés Couverts**: Principalement Europe Occidentale, États-Unis et Japon. Risque de marché boursier en cas de fluctuations.
#### 3. Interprétation
- **Indices de Référence**: Bloomberg Developed Markets Large & Mid Cap NR Index en Euro.
- **Composition**: Basée sur la performance des marchés boursiers ; peut influencer la valeur du fonds.
- **Dividendes**: Revenus perçus par les fonds sont totalement réinvestis (part de capitalisation).
#### 4. Résumé des Informations Clés
Le produit **Aphilion Q² Equities A Classe** est un fonds géré par **Aphilion IM NV**, ciblant des actions dans des marchés développés avec un fort potentiel d'investissement. Le fonds investit principalement dans des actions d'indices de l’OCDE, avec un minimum de 95% des actifs dans des marchés boursiers. Les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux fluctuations de marché et à la liquidité. Le fonds n'a pas de date d'expiration, offrant ainsi une certaine flexibilité. Les revenus sont réinvestis pour maximiser le potentiel de croissance. Des informations pratiques et des contacts sont fournis pour un soutien supplémentaire. | {
"document_id": "BE0058285850_20230829_FR",
"language": "fr",
"source": "Microsoft® Word voor Microsoft 365",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Produit**: DPAM B Equities NewGems Sustainable - Classe B
- **ISIN**: BE0946564383
- **Initiateur**: Degroof Petercam Asset Management SA (abrégé DPAM).
- **Lieu**: Rue Guimard 18, 1040 Bruxelles, Belgique.
- **Autorité de régulation**: Autorité des Services et Marchés Financiers (FSMA).
- **Date de document d'informations clés**: 11/01/2024.
- **Type de produit**: Action de capitalisation d'un compartiment de DPAM B.
- **Durée**: Illimitée.
#### 2. Analyse des Risques
- **Objectif du compartiment**: Offrir une exposition aux titres de capital d'entreprises sélectionnées en fonction des tendances environnementales et sociales.
- **Critères d'exclusion**: Les investissements n'incluent pas des entreprises ayant des incidents ESG controversés (ex. risques environnementaux, sociaux, de gouvernance).
- **Investissement responsable**: Recherche centrée sur le développement durable.
#### 3. Interprétation
- Le produit valorise les investissements durables et suit un indice de référence (benchmark) MSCI World Net Return.
- L'accent sur les tendances entrepreneuriales durables et les critères ESG suggère une gestion proactive des risques financiers à long terme.
- La possibilité d’exclure certaines sociétés en raison de controverses ESG renforce la stratégie de minimisation des risques.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Produit**: DPAM B Equities NewGems Sustainable.
- **ISIN**: BE0946564383.
- **Durée**: Illimitée.
- **Objectif**: Exposition responsable aux titres de capital en ligne avec des critères environnementaux et sociaux.
- **Risques associés**: Controverses ESG et recherche de durabilité.
- **Date de référence du produit**: 11/01/2024.
- **Benchmark**: MSCI World Net Return.
Ce document souligne une approche d'investissement durable, en veillant à la sélection d'entités respectant des critères éthiques, ce qui peut contribuer à la stabilité des actifs financiers sur le long terme. | {
"document_id": "BE0946564383_20240120_FR",
"language": "fr",
"source": "PDFsharp 1.50.5147 (www.pdfsharp.com) (Original: RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited)",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
1. **Pays d'origine du fonds**:
- Belgique
2. **Représentant en Suisse**:
- Acolin Fund Services AG
- Adresse: Leutschenbachstrasse 50, CH-8050 Zurich
3. **Agent payeur**:
- Banque Cantonale de Genève
- Adresse: 17 quai de l'ile, 1204 Genève
4. **Documents disponibles pour l'investisseur**:
- Prospectus
- Feuilles d'information de base
- Informations clés pour l'investisseur
- Rapports annuels et semestriels
5. **Accessibilité des documents**:
- Disponibles gratuitement auprès du représentant.
### Analyse des Risques
- **Risques Réglementaires**: Le fonds est soumis aux réglementations en vigueur en Belgique et en Suisse, ce qui pourrait impacter la conformité et la transparence.
- **Risques de Liquidité**: L'accès à des informations clés pourrait offrir aux investisseurs une meilleure visibilité sur la liquidité et la performance du fonds.
### Interprétation
Les informations fournies indiquent un cadre réglementaire solide et une accessibilité à des documents importants, essentiels pour la compréhension et l’évaluation des risques associés à l’investissement dans ce fonds.
### Résumé des Informations Clés
Le document présente les éléments nécessaires pour les investisseurs suisses concernant un fonds d'origine belge, en indiquant les contacts pour obtenir des documents essentiels et soulignant la transparence et la conformité réglementaire. | {
"document_id": "BE0946564383_20240120_FR",
"language": "fr",
"source": "PDFsharp 1.50.5147 (www.pdfsharp.com) (Original: RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited)",
"page_number": 4
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Informations Clés du Document Financier
### Identification des Éléments Clés
- **Intitulé du document**: CAPFI DELEN ASSET MANAGEMENT
- **Type d'actif**: Produit d'hypothèque
- **Investissement exemple**: EUR 10 000
- **Période d'évaluation recommandée**: 4 ans
- **Scénarios de rendement**:
- **Minimum**:
- Récupération partielle possible
- Si vous sortez après 1 an: 2 820 EUR
- Si vous sortez après 4 ans: 3 480 EUR
- **Défavorable**:
- Récupération de 7 060 EUR
- Rendement annuel moyen: -71.78% (après déduction des coûts)
- **Intermédiaire**:
- Récupération de 140 EUR
- Rendement annuel moyen: -29.36%
- **Favorable**:
- Récupération de 12 260 EUR
- Rendement annuel moyen: 22.61%
### Analyse des Risques
- **Risques identifiés**:
- **Risque de liquidité**: Investissement dans 50% de titres de secteur immobilier.
- **Risque de concentration**: Importance de la diversification du portefeuille, 50% dans un seul secteur.
- **Risque inflation**: Impact de l'inflation sur les titres, pouvant entraîner des hausses des taux d'intérêt.
- **Risque de crédit**: Potentiel de non-remboursement par l'émetteur.
### Interprétation
- Les scénarios de rendement dépendent largement de la durée de l'investissement et des conditions du marché:
- Les performances dans des conditions défavorables peuvent mener à des pertes significatives.
- Les conditions favorables offrent un rendement annuel moyen positif, ce qui contraste avec les scénarios défavorables.
### Résumé des Informations Clés
- **Rendement maximum en scénario favorable**: 22.61% par an à partir de 4 ans.
- **Coûts**:
- Coût total associé à l'investissement: 494 EUR (4.9% des montants investis).
- **Impact potentiel**: Les résultats montrent qu'il est essentiel de considérer le risque lors de l'investissement, et que la durée influence fortement la performance des actifs.
### Notes Finales
- Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
- Les risques doivent être soigneusement évalués avant de procéder à l'investissement. | {
"document_id": "BE6251904601_20231230_FR",
"language": "fr",
"source": "PyPDF2",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés Extraites
#### Composition des Coûts
- **Coûts ponctuels à l’entrée ou à la sortie :**
- **Coût d’entrée :** 2.0% (Maximum) du montant payé à l’entrée de l’investissement.
- **Montant maximum :** Jusqu'à 200 EUR si sortie après 1 an.
- **Coût de sortie :** Maximum 0.0%, aucun frais de sortie ne pourra être facturé.
- **Montant maximum :** Jusqu'à 0 EUR.
- **Coûts récurrents prélevés chaque année :**
- **Frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation :** 1.8% de la valeur de votre investissement par an.
- **Estimation basée sur les coûts réels de l'année précédente :** 176 EUR.
- **Coûts de transaction :**
- 1.2% de la valeur de votre investissement par an, basé sur les coûts encourus lors des achats et ventes.
- **Coût spécifique :** 118 EUR selon la quantité achetée ou vendue.
- **Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions :**
- **Commissions liées aux résultats :** 0.0%, aucune performance ne sera facturée.
- **Montant :** 0 EUR.
#### Analyse des Risques
- Le rendement peut fluctuer en fonction des performances des marchés financiers, indiquant un risque de perte en capital.
- Les frais de sortie et d’entrée peuvent affecter le retour sur investissement, particulièrement en cas de retrait anticipé.
#### Interprétation
- Les frais de gestion annuels (1.8%) et les coûts de transaction peuvent significativement réduire le rendement net de l’investissement. Les investisseurs doivent être conscients des coûts liés à leur engagement sur le long terme.
#### Résumé des Informations Clés
- Les coûts d'entrée et de sortie sont limités, ce qui peut être avantageux pour les investisseurs. Toutefois, il est essentiel de considérer les frais récurrents qui, cumulés sur plusieurs années, influent négativement sur le rendement net.
- Une attention particulière doit être portée à la durée de détention recommandée (minimum 4 ans) pour éviter des impacts défavorables sur les rendements. | {
"document_id": "BE6251904601_20231230_FR",
"language": "fr",
"source": "PyPDF2",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés sur le Produit Financier
#### 1. Identification du Produit
- **Nom du produit**: DPAM B Balanced Low Strategy - Classe B
- **ISIN**: BE6264046770
- **Initiateur du produit**: Degroof Petercam Asset Management SA (abrégé DPAM)
- **Type**: Action de capitalisation d'un compartiment de DPAM B, Sicav publique de droit belge.
#### 2. Détails Réglementaires
- **Autorité de régulation**: Autorité des Services et Marchés Financiers (FSMA)
- **Date de création du document**: 11/01/2024
#### 3. Durée
- **Illimité**: Pas de date d'échéance déterminée.
#### 4. Objectifs du Produit
- **Objectif principal**: Offrir aux investisseurs une exposition variée aux titres de capital et/ou des titres de créance, tout en cherchant une croissance durable.
#### 5. Informations sur l'Investissement et le Risque
- **Investisseurs visés**: Destiné aux investisseurs ayant un horizon d'investissement d'au moins 3 ans.
- **Critères d'accès**: Connaissance suffisante des marchés d’actions et obligations.
- **Risque environnemental**: Alignement avec des normes d'investissement durable.
#### 6. Caractéristiques Environnementales
- Engagement envers des investissements durable selon le règlement (UE) 2019/2088.
- Critères ESG inclus dans le processus décisionnel d'investissement.
#### 7. Dépositaire
- **Nom**: Banque Degroof Petercam Luxembourg SA, succursale belge.
#### 8. Ressources Supplémentaires
- Informations supplémentaires disponibles sur le site: [www.dpamfunds.com](http://www.dpamfunds.com).
- Documents d'informations clés disponibles en français, néerlandais, et anglais.
### Résumé des Informations
Le produit DPAM B Balanced Low Strategy est un produit de capitalisation s’adressant à des investisseurs cherchant une croissance durable sur un horizon d'au moins 3 ans. Réglementé par la FSMA, il intègre des critères environnementaux et se conforme à la directive européenne sur les investissements durables. | {
"document_id": "BE6264046770_20240113_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Durée d'investissement recommandée**: 3 ans
- **Montant d'investissement**: 10 000 EUR
- **Indicateur de risque**: 3 sur une échelle de 1 (risque faible) à 7 (risque élevé)
#### 2. Analyse des Risques
- **Risque de liquidité**: Exposition à des délais lors de la vente d'actifs.
- **Risque de crédit**: Potentiel défaut d'un émetteur d'obligations.
- **Risque de marché**: Volatilité des marchés qui peut affecter la valeur des actifs.
- **Risque d'inflation**: Possibilité de perte de pouvoir d'achat.
- **Risque environnemental**: Impact des changements climatiques sur le produit.
#### 3. Interprétation
- **Scénarios de performance**:
- **Minimum**:
- 1 an: 6 850 EUR (-31.54%)
- 3 ans: 7 760 EUR (-8.11%)
- **Tensions**:
- 1 an: 8 450 EUR (-15.47%)
- 3 ans: 8 210 EUR (-3.36%)
- **Intermédiaire**:
- 1 an: 10 140 EUR (1.41%)
- 3 ans: 11 010 EUR (3.27%)
- **Favorable**:
- 1 an: 12 330 EUR (23.30%)
- 3 ans: 12 820 EUR (6.84%)
Les performances sont indicatives et dépendent de l'évolution des marchés.
#### 4. Résumé des Informations Clés
Le produit présente un risque modéré (3/7). Les rendements peuvent varier de -31.54 % à +23.30 % selon les performances du marché à intervalles d'un an et de trois ans. L'investissement initial de 10 000 EUR peut rapporter entre 6 850 EUR et 12 820 EUR après trois ans, selon les conditions de marché. Les principaux risques incluent la liquidité, le crédit, le marché, l'inflation et l'environnement.
### Coûts
- Les frais liés à ce produit ne sont pas détaillés dans les données fournies, mais peuvent affecter les rendements.
### Recommandations
- Évaluer la tolérance au risque avant d'investir, en tenant compte des fluctuations possibles des performances. | {
"document_id": "BE6264046770_20240113_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés Extraites du Document Financier
#### 1. **Éléments Financiers Principaux**
- **Montant Investi Initial**: 10 000 EUR
- **Coûts Totaux**:
- **Si sortie après 1 an**: 354 EUR
- **Si sortie après 3 ans**: 670 EUR
- **Incidence des Coûts Annuels**:
- **Après 1 an**: 3.5%
- **Après 3 ans**: 2.2% par an
#### 2. **Détails des Coûts**
- **Coûts Ponctuels**:
- **Coûts d'entrée**: Max 2.00%
- **Coûts de sortie**: 0 EUR
- **Coûts Récurrents Prélèvements Annuels**:
- **Frais de gestion**: 1.30% de la valeur d'investissement par an
- **Frais administratifs**: 130 EUR
- **Coûts de transaction**: 0.24% de la valeur d'investissement par an
- **Coûts Accessoires**:
- **Commission liée à certaines conditions**: 0 EUR
#### 3. **Analyse des Risques**
- Une sortie anticipée avant la période recommandée de 3 ans peut avoir un impact négatif sur le rendement du produit.
- Les frais de gestion et administratifs peuvent réduire le retour sur investissement, par rapport à des investissements sans frais ou avec des frais inférieurs.
#### 4. **Résumé des Informations Clés**
Le document illustre les coûts associés à un investissement de 10 000 EUR, en mettant en évidence les coûts totaux selon la durée de détention. Les coûts d'entrée et de sortie sont précisés, tout comme les coûts récurrents prélevés chaque année. Les frais de gestion sont significatifs et peuvent affecter le rendement. La sortie anticipée peut également avoir un impact négatif sur la performance de l'investissement. | {
"document_id": "BE6264046770_20240113_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du Produit**: ODDO BHF Polaris Moderate CR-EUR
- **Initiateur**: ODDO BHF Asset Management GmbH
- **ISIN**: DE000A2JW11S
- **Site Internet**: [oddo-bhf.com](http://www.oddo-bhf.com)
- **Date de production du document**: 01/11/2023
#### 2. Analyse des Risques
- **Type de Produit**: Fonds OPCVM.
- **Durée**: Le fonds est indéterminé.
- **Risques**:
- Volatilité des marchés.
- Dépendance aux performances des entreprises sous-jacentes.
- Impact des conditions économiques sur la valorisation et les rendements.
#### 3. Interprétation
- **Stratégie d’Investissement**:
- Recherche d'un bon placement tout en optimisant les rendements.
- Engagement dans des investissements responsables (ESG).
- **Allocation d'Actifs**:
- Investissement dans un volume d'obligations et d'actions.
- Environ 90% des investissements sont dans des entreprises respectant les critères ESG.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- Le produit est un fonds OPCVM géré par ODDO BHF Asset Management, conçu pour les investisseurs souhaitant un équilibre entre rendement et risque.
- Les investisseurs doivent être conscients des risques de fluctuation des marchés et de la valorisation des actifs.
- La sélection d’actifs se fait en prenant en compte des critères de durabilité et de responsabilité.
- Les coûts associés au fonds ne sont pas explicités mais doivent être pris en considération lors de l'évaluation des performances.
### Conclusion
Ce document fournit des informations essentielles pour évaluer l'ODDO BHF Polaris Moderate CR-EUR comme un actif financier, avec une attention particulière aux aspects durables et aux risques associés aux marchés. | {
"document_id": "DE000A2JJ1W5_20231103_FR",
"language": "fr",
"source": "ConvertAPI",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés Extraites d'un Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Scénarios de rendement (après 1 an / 3 ans)**:
- Si vous sortez après 1 an: 423,24 €
- Si vous sortez après 3 ans: 699,31 €
- **Incidence des coûts annuels**:
- Après 1 an: 4,27 %
- Après 3 ans: 2,33 %
- **Coûts ponctuels à l’entrée et à la sortie**:
- **Coûts d’entrée**: 300,00 €
- **Coûts de sortie**: 0,00 €
- **Coûts récurrents prélevés chaque année**:
- **Frais de gestion**: 1,21 % de la valeur d'investissement par an.
- **Frais administratifs et d'exploitation**: 117,37 €
- **Coûts de transaction**: 5,87 €
- **Coûts accessoires sous certaines conditions spécifiques**:
- **Commissions liées aux résultats**: 0,00 €
- **Performance liée au marché**: Selon le benchmark (hurdle rate) de 200 pb par rapport à l’Estr.
#### 2. Analyse des Risques
- Les coûts d'entrée et de sortie peuvent affecter la liquidité et le rendement net pour l'investisseur.
- Les frais annuels sur la valeur d'investissement peuvent influencer les gains à long terme, avec un impact significatif si les performances du marché sont faibles.
#### 3. Interprétation
- Les coûts d'entrée sont considérés comme un obstacle potentiel pour entrer dans l'investissement, tandis que des coûts de sortie nuls peuvent favoriser la liquidité.
- Un coût récurrent élevé comparé à des rendements prévus pourrait dissuader certains investisseurs.
- Le rendement anticipé doit prendre en compte tous les frais annuels pour clarifier les gains nets.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Rendement brut sur 1 an**: 423,24 € (4,27 % de frais).
- **Frais d'entrée**: 300,00 €; frais de sortie: 0,00 €.
- **Coûts récurrents**: 1,21 % par an + frais supplémentaires.
- **Performance évaluée en rapport à un benchmark** pour les résultats financiers.
- **Recommandation**: Conserver l'investissement pendant au moins 3 ans pour optimiser les rendements.
Ces informations sont essentielles pour une évaluation complète des actifs financiers et la prise de décisions d'investissement éclairées. | {
"document_id": "DE000A2JJ1W5_20231103_FR",
"language": "fr",
"source": "ConvertAPI",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Résumé des Informations Clés
**Produit**
- **Nom du produit**: Lazard Patrimoine Croissance - Action C
- **Code ISIN**: FR0000292302
- **Initiateur du PRIIPs**: LAZARD FRERES GESTION SAS
- **Site Web**: [www.lazardfreresgestion.fr](http://www.lazardfreresgestion.fr)
- **Contact**: +33 (0)1 44 13 04 61
- **Autorité compétente**: Autorité des marchés financiers (AMF)
- **Pays d'autorisation**: France
- **Date de production du document**: 22/09/2023
---
**En quoi consiste ce produit ?**
- **Type**: Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM), Société d'Investissement à Capital Variable (SICAV).
- **Durée**: 99 ans à compter du 15/06/1988.
- **Objectifs**:
- Gestion visant un investissement à durée recommandée de 5 ans.
- Performance nette de frais supérieure au moins un des indices de référence :
- 45% SBF 120
- 30% MSCI World All Countries
- 10% ESTR Capitalisé
- 5% Refinitiv Global Poor Convertible EUR Index
- 5% ESTR Capitalisé
- 3% % Ice BoAML Euro Government Index
- **Répartition des actifs**: 0 à 100% en actions (maximum 20% en actions de pays émergents).
- **Stratégie d'investissement**: Distingue entre différentes classes d'actifs (0 à 100% maximum de l'actif net par classe d'actif).
---
**Gestion des Risques**
- La SICAV investit dans des obligations et des actions, avec un risque de marché lié à ces investissements.
- Les fluctuations possibles des marchés financiers peuvent affecter la performance.
---
**Investissements de détail visés**
- Produit destiné aux investisseurs ayant une connaissance limitée des marchés et des produits financiers qui recherchent un niveau de risque de capital modéré.
---
### Conclusions
- Le document présente un fonds SCPVM axé sur des placements diversifiés avec un horizon d'investissement d'au moins 5 ans.
- Les risques incluent la volatilité du marché et l'exposition à diverses classes d'actifs.
- C'est un produit adapté à des investisseurs à la recherche de rendements modérés avec une gestion professionnelle des risques. | {
"document_id": "FR0000292302_20230928_FR",
"language": "fr",
"source": "FPDF 1.83",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
Voici l'analyse des informations clés extraites du document financier :
### 1. **Identifier les Éléments Clés**
- **Coûts Totaux** :
- Sortie après 1 an : 614 EUR
- Sortie après 5 ans : 1 890 EUR
- **Incidence des Coûts Annuels** :
- 6,2% après 1 an
- 3,2% par an après 5 ans
- **Composition des Coûts** :
- **Coût d'Entrée** : 4% du montant investi (max 400 EUR)
- **Coûts de Sortie** : Aucun coût de sortie
- **Frais de Gestion** : 1,86% de la valeur de l'investissement par an (179 EUR estimés)
- **Coût de Transaction** : 0,18% de la valeur de l'investissement par an (17 EUR estimés)
- **Coûts Accrus** : 25% de la surperformance par rapport à des indices spécifiques (voir les indices mentionnés)
- **Commissions** :
- Lien de performance : 0,19% prélevée sur la performance sur les 5 dernières années (estimation précisée)
### 2. **Analyse des Risques**
- **Risques de Coûts** : Les frais élevés peuvent réduire le rendement net de l'investissement, surtout sur des périodes prolongées.
- **Impacts sur le Rendement** : L'incidence des coûts annuels sur le rendement peut considérablement varier selon la durée de détention (plus l'horizon de placement est court, plus l'impact est fort).
### 3. **Interprétation**
- **Rendement Prévisionnel** : Les coûts peuvent réduire significativement le rendement, notamment en cas de retrait anticipé.
- **Durée de Détention** : Recommandation de conserver l'investissement pendant au moins 5 ans pour optimiser les rendements après déduction des coûts.
- **Frais de Gestion** : Importants par rapport à la performance potentielle, nécessitant une analyse approfondie avant investissement.
### 4. **Résumé des Informations Clés**
- **Total des Coûts** :
- 614 EUR après 1 an, 1 890 EUR après 5 ans.
- **Recommandation de Détention** : Minimum 5 ans.
- **Frais Annuels** : 1,86% pour la gestion, 0,18% de transaction.
- **Coûts d'Entrée** : 4% maximal à 400 EUR.
Ces éléments soulignent la nécessité d'une approche prudente, compte tenu des frais associés et de leur impact potentiel sur le rendement net de l'investissement. | {
"document_id": "FR0000292302_20230928_FR",
"language": "fr",
"source": "FPDF 1.83",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
Il n'y a aucune information visible dans l'image fournie. Veuillez fournir un document contenant des données financières pour que je puisse extraire et analyser les informations clés. | {
"document_id": "FR0000292302_20230928_FR",
"language": "fr",
"source": "FPDF 1.83",
"page_number": 4
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Titre**: Document d’informations clés
- **Produit**: ODDO BHF Avenir Europe, OPCVM
- **Gérant**: ODDO BHF Asset Management SAS
- **Date de production**: 16/06/2023
- **Numéros de Part**: ODDO BHF Avenir Europe Part CR-EUR, FR0000097149
- **Type**: Fonds Commun de Placement
#### 2. Objectifs du Produit
- **Horizon de placement**: Minimum de 5 ans
- **Indicateur de référence**: MSCI Europe Small Cap (Net Return) EUR
- **Investissement principal**: 75% à 100% en actions européennes
- **Classe d’actifs privilégiée**: Actions de petites et moyennes entreprises
#### 3. Analyse des Risques
- **Risques liés aux investissements**:
- **Marché**: Volatilité des actions
- **Liquidité**: Difficultés à vendre les actifs en période de crise
- **Concentration**: Tendance à investir dans un nombre limité d'actions
- **Règles de gestion**:
- Le fonds peut investir jusqu'à 10% de ses actifs en actions non cotées.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- Le produit est un OPCVM destiné à un horizon d’investissement d’au moins 5 ans, géré suivant un indice de référence spécifique.
- L’objectif est de valoriser le capital à long terme tout en tenant compte de critères environnementaux, sociaux, et de gouvernance (ESG).
- L'accent est mis sur des entreprises européennes de taille petite à moyenne, avec un investissement important en actions.
- Les investisseurs doivent être conscients des risques de volatilité, de liquidité, et de concentration.
### Conclusion
Ce document fournit une vue d'ensemble des caractéristiques d'un fonds d'investissement visant à long terme, avec des spécificités sur la sélection d'actifs et les risques associés. Il est destiné à des investisseurs ayant un profil de risque approprié pour ce type d'investissement. | {
"document_id": "FR0000974149_20230624_FR",
"language": "fr",
"source": "ConvertAPI",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Document d’Informations Clés
#### 1. **Identifier les Éléments Clés**:
- **Type de produit**: Investissement à moyen terme.
- **Montant recommandé pour l’investissement**: 10 000 €.
- **Durée d’investissement recommandée**: 5 ans.
- **Indicateur de risque**: Varie de 1 à 7, avec 1 comme faible et 7 comme élevé.
#### 2. **Analyse des Risques**:
- **Risque de non-remboursement**: Risque associé aux mouvements de marché.
- **Risque de marché**: Peut influer sur les rendements, ce qui pourrait réduire la valeur de l’investissement.
- **Autres risques**: Risques liés à la régulation et aux fluctuations économiques.
#### 3. **Scénarios de Performance**:
- **Scénarios**:
- **Minimum**: 1 870 € (Rendement - 17,3 % après déduction des coûts).
- **Tension**: 6 560 € (Rendement - 34,37 % après déduction des coûts).
- **Défavorable**: 6 560 € (Rendement - 34,37 % après déduction des coûts).
- **Intermédiaire**: 10 390 € (Rendement + 4,70 %).
- **Favorable**: 13 770 € (Rendement + 37,67 %).
#### 4. **Coûts**:
- **Coûts liés à l’investissement**:
- Total des coûts sur 5 ans: 2 291,21 €.
- Incidences des coûts: 6,45 % après 1 an et 3,55 % après 5 ans.
#### 5. **Résumé des Informations Clés**:
- L’investissement de 10 000 € peut varier entre des performances minimales (1 870 €) et favorables (13 770 €) sur une période de 5 ans.
- Les risques liés aux marchés et aux variations économiques peuvent influencer le rendement et diminuer la valeur de l’investissement.
- Les frais associés à l’investissement peuvent réduire la rentabilité nette. | {
"document_id": "FR0000974149_20230624_FR",
"language": "fr",
"source": "ConvertAPI",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Indicateur de risque**: 1 à 7 (1 : faible, 7 : élevé)
- **Classe de risque**: 7 (risque moyen à élevé)
- **Période de détention recommandée**: 5 ans
- **Montant minimum d'investissement**: 10 000 €
#### 2. Analyse des Risques
- **Risque de contrepartie**: L'OPCVM peut être affecté par des défauts de paiement des contreparties.
- **Risque de liquidité**: Problèmes de liquidité possible sur le marché, impactant les ventes.
- **Risque de concentration**: Risque élevé de concentration d'actifs dans un nombre restreint de valeurs.
- **Impact des techniques dérivées**: Utilisation d'instruments dérivés pouvant affecter la valeur liquidité.
#### 3. Interprétation
- **Scénarios de performance**:
- **Scénario de tension**: -78,77% rendement après 1 an; -21,90% après 5 ans.
- **Scénario défavorable**: -28,21% rendement après 1 an; -1,28% après 5 ans.
- **Scénario intermédiaire**: Rendement moyen de 4,15% après 5 ans.
- **Scénario favorable**: Rendement moyen de 57,47% après 5 ans.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Risque élevé**: Classe de risque à 7, y compris des éléments de risque significatifs.
- **Perte potentielle**: Aucune garantie de rendement, possibilité de pertes totales.
- **Rendements variables**: Monstration de scénarios extrêmes variés, allant de pertes considérables à de bons rendements.
- **Coûts potentiels**: Le produit peut entraîner des coûts supplémentaires pouvant influencer les rendements.
Ces informations soulignent la nécessité d'évaluer soigneusement les risques avant l'investissement dans le produit proposé. | {
"document_id": "FR0000978231_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Scénarios d’investissement** : Pour un investissement de 10 000 EUR
- **Coûts totaux** :
- Après 1 an : 584 €
- Après 5 ans : 2 125 €
- **Incidence des coûts annuels** :
- 5,93 % pour l'année 1
- 3,38 % chaque année après 1 an
#### 2. Analyse des Risques
- **Coûts d'entrée** :
- Maximum de 350 € lors de l'achat.
- **Coûts de sortie** :
- Aucun coût si retiré après 1 an.
- **Coûts récurrents chaque année** :
- 224 € pour gestion et autres frais (2,24 % de la valeur d'investissement par an).
- **Coûts de transaction** :
- 0,19 % de la valeur pour opérations d'achat et de vente.
- **Commissions** :
- Aucune commission liée aux résultats.
#### 3. Interprétation
- Le produit présente des coûts initiaux considérables qui diminuent au fil du temps, entraînant une incidence de coûts plus favorable après 5 ans.
- Les frais récurrents et les coûts de transaction doivent être pris en compte pour évaluer le rendement net.
- Le montant des coûts d'entrée et de sortie impacte la liquidité du produit d'investissement.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Investissement Initial** : 10 000 EUR
- **Total des Coûts sur 1 an** : 584 € (5,93 %)
- **Total des Coûts sur 5 ans** : 2 125 € (3,38 % par an)
- **Frais d'Entrée Max** : 350 €
- **Frais de Sortie** : 0 € après 1 an
- **Frais Récurrents** : 224 € par an
- **Frais de Transaction** : 0,19 % de la valeur d'investissement
- **Pas de commissions sur résultats**
Ces points clés doivent être considérés pour une évaluation précise des actifs financiers associés à ce produit d’assurance-vie. | {
"document_id": "FR0000978231_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Indicateur de Risque**: Classe de risque de 4 à 7, indiquant un risque moyen.
- **Volatilité Moyenne**: Objectif de 15% par an.
- **Scénarios de Performance**:
- Scénario défavorable : -56,12% rendement annuel.
- Scénario intermédiaire : 0,99% rendement annuel.
- Scénario favorable : 13,55% rendement annuel.
#### 2. Analyse des Risques
- **Risques Mentionnés**:
- **Risque de Marché**: Potentielles pertes en raison de fluctuations de marché.
- **Risque de Liquidité**: Difficulté potentielle à réaliser des transactions significatives.
- **Impact des Coûts**: Les coûts peuvent affecter le rendement et la situation financière.
#### 3. Interprétation
- Les pertes potentielles et les rendements sont représentés dans les scénarios de performance, soulignant les risques associés au produit.
- Le risque est bien balisé avec des exemples de scenarios qui montrent la variabilité potentielle des performances financières.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Risque**: Classe de risque 4 à 7 (moyen), avec un objectif de volatilité de 15%.
- **Scénarios de Performance**:
- Défavorable : -56,12%
- Intermédiaire : 0,99%
- Favorable : 13,55%
- **Coût Total**: 574,02 € (frais d'investissement) et 2 011,10 € pour un investissement de 100 000 €.
- **Dates Considérées**: Performances sur les 10 dernières années, avec périodes spécifiques mentionnées (12/2015 - 12/2020).
### Conclusions
Ce document met en évidence les différents risques financiers associés à un produit d'investissement particulier, avec des scénarios illustrant les variations potentielles des rendements. Les coûts et le contexte de l'investissement renforcent la nécessité d'une évaluation minutieuse avant l'engagement financier. | {
"document_id": "FR0000981458_20240215_FR",
"language": "fr",
"source": "ConvertAPI",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie**:
- **Coûts d'entrée**: 3,00% du montant maximal de l'investissement, soit 300,00 €.
- **Coûts de sortie**: 0,00 € pour le produit vendu.
- **Coûts récurrents prélevés chaque année**:
- **Frais de gestion et autres administratifs**: 2,65% de la valeur d’investissement par an.
- **Coûts de transaction**: 0,17% de la valeur d’investissement par an (estimation de 16,68 €).
- **Coûts accessoires**:
- **Commissions liées aux résultats**: 0,00 €.
#### 2. Analyse des Risques
- **Risques associés aux coûts**:
- Les coûts d'entrée et de sortie peuvent diminuer le rendement effectif de l'investissement.
- Les frais récurrents de gestion peuvent également affecter la performance annuelle des actifs.
- Les estimations de frais de transaction dépendent du volume des achats et des ventes, ce qui introduit une variabilité potentielle des coûts.
#### 3. Interprétation
- Les frais d'entrée relativement élevés (3,00%) et les frais de gestion annuels (2,65%) pourraient réduire significativement le rendement net de l'investissement.
- L'absence de coûts de sortie est positive, mais il est crucial de considérer les frais récurrents sur le long terme.
- Le coût de transaction, bien qu'appareil à faible impact, dépend de l'activité de l'investisseur et mérite attention.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Coûts de l'Investissement**:
- **Coût d'entrée**: 300,00 € (3,00%).
- **Coût de sortie**: 0,00 €.
- **Frais annuels de gestion**: 2,65% de la valeur investie.
- **Coût de transaction**: 0,17% de la valeur investie (estimation de 16,68 € par an).
- **Commissions sur résultats**: 0,00 €.
- **Impact Investissement**:
- Les frais d'entrée et de gestion réduisent le rendement.
- Surveillance nécessaire des coûts de transaction et de gestion pour maximiser le rendement net.
Ces informations doivent être utilisées pour une évaluation complète des actifs financiers envisagés et pour une gestion efficace des risques associés. | {
"document_id": "FR0000981458_20240215_FR",
"language": "fr",
"source": "ConvertAPI",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du produit**: Lazard Patrimoine Opportunités SRI - Action RC EUR
- **Code ISIN**: FR000728543
- **Initiateur du PRIIPS**: LAZARD FRERES GESTION SAS
- **Site Web**: [lazardfreresgestion.fr](http://www.lazardfreresgestion.fr)
- **Contact**: +33 (0)1 44 13 01 79
- **Autorité compétente**: Autorité des marchés financiers (AMF)
- **Pays d'autorisation**: France
- **Date de production du document**: 30/08/2023
#### 2. Analyse des Risques
- **Type de Produit**: Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM), Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV).
- **Durée de l'Investissement**: 99 ans à partir du 13/11/2019.
- **Risque lié à l’exposition**: Limites d’exposition aux actions émergentes jusqu'à 20%.
- **Sensibilité du rendement**: Exposition au risque de taux prévue entre -5 et +10.
- **Survenance d'événements extrêmes**: Exposition à des actions dont la perte capitalisation limite pourrait atteindre 20%.
#### 3. Interprétation
- **Objectifs d’Investissement**:
- Objectif de performance nette de frais, supérieure à l'indice composite.
- Allocation dynamique pour optimiser le rendement/risque.
- **Stratégie d'investissement**: Comprend des obligations d'État et des instruments dérivés.
- **Répartition d'actifs**:
- 80% en actions et obligataires.
- 20% en instruments dérivés, avec certaines restrictions associées.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Produit**: Lazard Patrimoine Opportunités SRI, gestion durable en actions et obligations.
- **Durée**: Portefeuille de 99 ans, avec une gestion ISR.
- **Exposition Risque**: Limites sur l'exposition en actions émergentes et en instruments dérivés.
- **Stratégie**: Optimisation du couple rendement/risque, avec une attention particulière à la gestion durable.
Ce résumé fournit un cadre utile pour l'évaluation des actifs financiers associés à ce produit d'investissement et les risques potentiels liés. | {
"document_id": "FR0007028543_20230903_FR",
"language": "fr",
"source": "FPDF 1.83",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
1. **Nom de Dépositaire**:
- CAIXIS BANK
2. **Indicateur de Risque**:
- **Niveau de Risque**: 5 sur une échelle de 1 à 7 (classe de risque entre faible et moyen).
3. **Période de Détention Recommandée**:
- 5 ans
4. **Exemple d'Investissement**:
- Montant: 10 000 €
5. **Scénarios de Performance**:
- **Minimum**:
- Sortie après 5 ans: 2 270 € (après déduction des coûts)
- Sortie précoce: 5 610 €
- **Tension**:
- Rendement annuel moyen: -77,3% (après déduction des coûts)
- **Défavorable**:
- Sortie après 5 ans: 8 550 € (après déduction des coûts)
- Sortie précoce: 5 610 €
- **Intermédiaire**:
- Sortie après 5 ans: 10 220 € (après déduction des coûts)
- Sortie précoce: 12 530 €
- **Favorable**:
- Sortie après 5 ans: 12 980 € (après déduction des coûts)
- Sortie précoce: 15 120 €
- **Rendement annuel moyen favorable**: 29,8%
6. **Risques Identifiés**:
- Fluctuation des marchés.
- Possibilité de perte totale ou partielle de l'investissement.
7. **Coûts Additionnels**:
- Possibilité de frais supplémentaires liés à la distribution et gestion de l'investissement.
### Résumé des Informations Clés
Le produit proposé par CAIXIS BANK présente un niveau de risque classé à 5 sur 7, ce qui signifie une exposition moyenne à des pertes potentielles. La période de détention recommandée est de 5 ans, avec un investissement initial suggéré de 10 000 €. Les scénarios de performance montrent une variabilité significative des rendements basés sur les conditions du marché, allant d'une éventuelle perte importante à un rendement annuel moyen favorable. Des frais additionnels peuvent s'appliquer, soulignant l'importance de considérer le coût total de l'investissement. | {
"document_id": "FR0007028543_20230903_FR",
"language": "fr",
"source": "FPDF 1.83",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés Extraites
#### 1. **Éléments Financiers**
- **Montant investi** : 10 000 EUR
- **Coûts totaux à 1 an** : 571 EUR
- **Coûts totaux à 5 ans** : 1 555 EUR
- **Rendement annuel moyen (5 ans)** :
- Sortie après 1 an : 5,8% (après déduction des coûts)
- Sortie après 5 ans : 2,7% (après déduction des coûts)
- Montant après 1 an : 9 429 EUR
- Montant après 5 ans : 7 300 EUR
#### 2. **Composition des Coûts**
- **Coûts d’entrée** : 4,00% du montant investi (jusqu'à 400 EUR)
- **Coûts récurrents annuels** :
- Frais de gestion et autres coûts : 1,54% du montant investi par an (148 EUR)
- Coûts de transaction : 0,24% du montant investi par an (23 EUR)
- **Coûts accessoires** : 0 EUR
- **Commissions liées aux résultats** : 0 EUR
#### 3. **Analyse des Risques**
- **Période de détention recommandée** : 5 ans
- Risques associés à la sortie anticipée :
- Pénalités financières pouvant réduire le rendement.
- Productivité différente selon la durée de détention.
#### 4. **Informations Complémentaires**
- Contact pour réclamation :
- Adresse : LAZARD FRERES GESTION SAS, 25, rue de Courcelles, 75008 Paris
- Email : [email protected]
- Règlementation applicable : Article 8 du Règlement (UE) 2019/2088 et Règlement SFDR.
- Procédures de traitement des réclamations disponibles sur le site de LAZARD.
### Résumé
Ce document présente les coûts et le rendement d'un produit d'investissement de 10 000 EUR. Les coûts totaux sur une période de 1 an et 5 ans sont respectivement de 571 EUR et 1 555 EUR, avec des rendements ajustés aux coûts de 5,8% et 2,7%. La période de détention recommandée est de 5 ans pour maximiser les bénéfices et minimiser les pénalités de sortie anticipée. Des contacts pour questions et réclamations sont fournis. | {
"document_id": "FR0007028543_20230903_FR",
"language": "fr",
"source": "FPDF 1.83",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
#### 1. Identité du Produit
- **Nom du produit**: Centifolia (le "Fonds")
- **Nom de l’initiateur du produit**: DNCA FINANCE (la "Société de Gestion")
- **ISIN**: FR0000776930
- **Site web**: [www.dnca-investments.com](http://www.dnca-investments.com)
- **Téléphone**: Pour des informations supplémentaires, appeler le +33 1 58 62 55 00.
#### 2. Détails Réglementaires
- **Autorité de Contrôle**: L’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- **Numéro d’agrément**: GPO0030
- **Date de production du document d’informations clés**: 22 décembre 2023.
#### 3. Description du Produit
- **Type de produit**: Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) constitué en Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français.
- **Durée du Fonds**: 99 ans (approuvé par l’AMF le 27/08/2002 et lancé le 04/10/2002).
#### 4. Objectifs d'Investissement
- **Performances Ciblées**: Surperformance par rapport à l'indice CAC 40 calculé dividendes réinvestis.
- **Stratégie d'Investissement**:
- Investir dans des valeurs françaises avec capitaux boursiers supérieurs à 10 millions d'euros.
- Secteur d'investissement respectant des critères d'investissement socialement responsables.
- Exclusion de certains titres, notamment ceux considérés comme controversés.
#### 5. Analyse des Risques
- **Risques Potentiels**:
- Risques liés aux investissements dans des valeurs controversées ou violentes.
- Dépendance à l'égard des critères ESG.
- Limitation de l'exposition à 20 % de l'actif net pour des titres non domiciliés en France.
#### 6. Appréciation des Actifs Financiers
- **Portefeuille**: Composé d'environ 500 valeurs.
- **Critères de Sélection**: Responsabilité sociétale et environnementale, évaluation des actifs selon des normes éthiques et environnementales.
### Résumé
Le Fonds Centifolia est un OPCVM géré par DNCA FINANCE, visant à surpasser l'indice CAC 40 à travers des investissements socialement responsables dans des valeurs françaises. Sa durée est de 99 ans, et il respecte des critères environnementaux et sociaux dans sa stratégie d'investissement, tout en excluant certains actifs jugés controversés. | {
"document_id": "FR0007076930_20231230_FR",
"language": "fr",
"source": "pdf-lib (https://github.com/Hopding/pdf-lib)",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse des Informations Clés
#### 1. **Identifiant de Risque**
- **Échelle de Risque**: 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé)
- **Classe de Risque**: Entre 5 et 7 (risque moyen à élevé)
- **Indicateur Principal**: Perturbation des marchés pouvant affecter la capacité à récupérer l'investissement.
#### 2. **Analyse des Risques**
- **Risque de Crédit**: Détérioration de la qualité des émetteurs, pouvant affecter la liquidité.
- **Risque de Marché**: Vulnérabilité liée à la dépréciation des titres.
- **Risque de Liquidité**: Diminution des prix sur le marché, pouvant entraîner des pertes.
- **Risque de Change**: Fluctuations des devises, impactant les investissements à l'étranger.
#### 3. **Scénarios de Performances**
- **Investissement Initial**: EUR 10 000
- **Scénarios Proposés**:
- **Tensions**: EUR 5 660 après déduction des coûts (rendement -43.4%)
- **Dépréciation**: EUR 7 240 après déduction des coûts (rendement -27.6%)
- **Intermédiaire**: EUR 14 800 après déduction des coûts (rendement 48.0%)
- **Comparatifs**:
- **Après 1 an**: EUR 1 460, -43.4%
- **Après 5 ans**: EUR 13 030 avec un rendement de 5.4%
#### 4. **Recommandations et Précautions**
- **Période de Détention Recommandée**: 5 ans
- **Coûts et Investissements**: Le produit peut entraîner des frais de conseil et d'autres coûts associés.
### Résumé
Le document présente un produit d'investissement à risque moyen à élevé, avec des scénarios de rendement variés, allant d'une perte significative à un gain substantial, selon les conditions du marché. Les risques principaux identifiés incluent le risque de crédit, de marché, de liquidité et de change. Une période d'investissement de 5 ans est recommandée pour optimiser les chances de performance favorable. | {
"document_id": "FR0007076930_20231230_FR",
"language": "fr",
"source": "pdf-lib (https://github.com/Hopding/pdf-lib)",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Analyse et Résumé des Informations Clés
### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Investissement Exemple**: EUR 10 000
- **Période de Détention**:
- 1 an
- 5 ans
- **Coûts Totaux**:
- Si sortie après 1 an: EUR 444
- Si sortie après 5 ans: EUR 1 630
- **Incidence des Coûts Annuels**:
- 1 an: 4.4%
- 5 ans: 2.9%
### 2. Analyse des Risques
- **Coûts Ponctuels**:
- Coûts d'entrée: Jusqu'à 2.00% (max EUR 200)
- Coûts de sortie: Aucun
- **Coûts Récurrents**:
- Frais de gestion: 2.39% de la valeur de l'investissement par an (estimated EUR 239)
- Coûts de transaction: 0.05% de la valeur de l'investissement par an (estimated EUR 5)
- **Coûts Accessoires Spécifiques**:
- 20% de performance positive nette de frais au-delà du CAC 40 sur les dividendes réinvestis: EUR 0
### 3. Interprétation
- Les coûts totaux et leur incidence sur le rendement peuvent significativement affecter la rentabilité de l'investissement sur différentes périodes.
- Les frais récurrents, notamment les frais de gestion, représentent une part importante des coûts annuels.
- L'absence de pénalités pour désinvestissement et de coûts de sortie constitue un facteur de risque réduit pour l'investisseur.
### 4. Résumé des Informations Clés
- **Investissement initial**: EUR 10 000
- **Coût total après 1 an**: EUR 444 (incidence de 4.4%)
- **Coût total après 5 ans**: EUR 1 630 (incidence de 2.9%)
- **Risques liés aux coûts**:
- Coûts d'entrée jusqu'à 2.00% (max EUR 200)
- Frais annuels de gestion à 2.39% (EUR 239)
- Base des coûts de transaction à 0.05% (EUR 5)
- **Recommandation de période de détention**: 5 ans pour maximiser le rendement.
- **Procédure de réclamation**: Signaler via DNCA FINANCE, 19 Place Vendôme, 75001 Paris. | {
"document_id": "FR0007076930_20231230_FR",
"language": "fr",
"source": "pdf-lib (https://github.com/Hopding/pdf-lib)",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés : Document d’Informations sur le produit financier
#### Produit
- **Nom**: Sycomore Allocation Patrimoine (Part R)
- **ISIN**: FR0007078589
- **Type**: FCP géré par Sycomore Asset Management, UCITS V
#### Informations de l'Initiateur
- **Nom de l'initiateur**: Sycomore Asset Management
- **Site Internet**: [www.sycomore-am.com](http://www.sycomore-am.com)
- **Contact**: +33 (0)1 44 40 16 00
- **Autorité compétente**: Autorité des marchés financiers (AMF)
#### Dates Importantes
- **Date de production du document d’informations clés**: 15/12/2023
#### Description du Produit
- **Objectif**: Le produit BCP ne se limite pas à la performance, mais inclut également des éléments de gestion des risques.
#### Type de produit
- **Description**: Sycomore Allocation Patrimoine est un OPCVM.
- **Durée**: La durée de l'OPC est de 27 novembre 2022 à cinq ans.
#### Stratégie d'Investissement
- **Exposition**: Actions internationales, avec un risque associé d’exécution et de change.
- **Allocation**: Discrétionnaire.
- **Actifs éligibles**:
- Entre 0 % et 50 % dans des actions.
- Exposition aux obligations jusqu'à 100 %.
#### Rôles et Obligations
- **Responsabilité**: Approche socialement responsable avec un focus sur la diversification.
- **Évaluation des risques**: Risque lié à l'évolution des marchés émergents.
#### Analyse des Risques
- **Risques de marché**: Exposition jusqu'à 50 % du portefeuille à des instruments financiers.
- **Risque de change**: Risque associé à l'utilisation d'instruments de couverture.
#### Reformulation des Éléments Clés
- **Actif cible**: Gestion discrétionnaire sous un mandat stratégique.
- **Instruments**: Actions, obligations et autres instruments financiers diversifiés.
### Résumé
Le produit "Sycomore Allocation Patrimoine (Part R)" est un fonds commun de placement qui vise à maximiser les rendements tout en diversifiant les risques à travers une allocation stratégique d'actifs, incluant des actions et des obligations, avec un accent sur la responsabilité sociale et environnementale. | {
"document_id": "FR0007078589_20240122_FR",
"language": "fr",
"source": "iLovePDF",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Informations Clés Extrayées
### Investissement
- Montant d'investissement : **10,000 EUR**
### Coûts Totaux
- Coût total après 1 an : **621 EUR**
- Coût total après 5 ans : **3,455 EUR**
- Réduction du rendement par an :
- Après 1 an : **6.30%**
- Après 5 ans : **5.04%**
### Composition des Coûts
1. **Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie**
- Coût d'entrée : **2.00%** du montant investi.
- Montant : **200 EUR**
2. **Coûts de sortie**
- Frais de gestion : **2.61%** de la valeur de l'investissement.
- Montant : **256 EUR**
3. **Coûts récurrents**
- **Coûts de transaction** : **1.07%** de la valeur de l'investissement.
- Montant : **105 EUR**
- **Commissions liées aux résultats** : **0.62%** de la valeur de l'investissement.
- Montant : **61 EUR**
- Méthode de calcul basée sur la performance par rapport à l'indice de référence.
### Détails Complémentaires
- **Période minimale de détention** : **5 ans**
- Options de désinvestissement : Partiel ou total sans pénalité sous conditions.
- **Formulation d'une réclamation** : Adresse à contacter : [email protected]
### Informations Additionnelles
- Accès à des informations sur la gestion des fonds et performances passées via le site : [www.tailor-am.com](http://www.tailor-am.com).
### Résumé des Risques
- Les coûts peuvent réduire le rendement de l'investissement.
- La performance des fonds est liée à des indices spécifiques et peut varier.
### Conclusion
Les coûts d'investissement et les frais récurrents doivent être pris en compte pour évaluer le rendement net d'un investissement de 10,000 EUR. La période de détention et les conditions de retrait anticipé sont également critiques pour la planification financière. | {
"document_id": "FR0007472501_20231215_FR",
"language": "fr",
"source": "Microsoft® Word pour Microsoft 365",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
# Analyse du Document Financier
## 1. Identifier les Éléments Clés
- **Produit**: HMG RENDMENT
- **Initiateur du PRIIP**: HMG FINANCE
- **Part D ISIN**: FR0007495409
- **Site Internet**: [www.hmgfinance.com](http://www.hmgfinance.com)
- **Contact**: +33 (0)1 44 82 70 40
- **Autorité de régulation**: HMG FINANCE, société de gestion agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF)
- **Date du Document**: 28.04.2023
- **Type de Produit**: Fonds Commun de Placement (FCP)
- **Durée**: 99 ans, à partir du 04/10/1995.
## 2. Analyse des Risques
- **Risques de Marché**: Exposition à des actifs pouvant connaître une volatilité élevée.
- **Notation**: Produit virtuel exposé à 100% à l'actif sur le marché de dérivés. Notation inférieure à BB+ selon l'échelle S&P.
- **Investissements dans des actifs**: Risque lié aux instruments financiers et objectifs de performance a des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
## 3. Interprétation
- L'objectif du produit est de maximiser la performance avec une gestion discrétionnaire sur diverses classes d'actifs : actions, obligations, instruments monétaires.
- Le portefeuille doit s'adapter géographiquement à l'évolution du marché, avec un certain niveau de flexibilité.
- Une attention particulière est portée aux risques environnementaux et sociaux dans le cadre de la gestion.
## 4. Résumé des Informations Clés
- **Produit**: HMG RENDMENT (FCP)
- **Gestion par**: HMG FINANCE, réglementé par l'AMF.
- **Durée du produit**: 99 ans, commence à partir du 04/10/1995.
- **Risques**: Volatilité élevée, dépendance aux performances du marché, notation inférieure à BB+.
- **Objectif**: Performance à travers une gestion diversifiée, avec un accent sur les critères ESG. | {
"document_id": "FR0007495049_20230502_FR",
"language": "fr",
"source": "iText 2.1.7 by 1T3XT",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
**Indicateur de risque :**
- Échelle : 1 (rendement potentiellement plus faible) à 7 (rendement potentiellement plus élevé).
- Risques mentionnés :
- Risque de liquidité : Difficulté à vendre l’actif en raison de conditions de marché.
- Risque pays émergents : Investissement dans des actions de pays à risque élevé.
- Risque de change : Impact des fluctuations de devises.
- Risque en matière de durabilité : Importance des questions ESG.
**Scénarios de performance pour un investissement de 10 000 EUR :**
- **Scénario minimum :**
- Retrait après 1 an : EUR 6 580
- Retrait après 5 ans : EUR 8 370
- **Scénario défavorable :**
- Retrait après 1 an : EUR 6 610 (perte de 34,2%)
- Retrait après 5 ans : EUR 7 800 (perte de 17,3%)
- **Scénario intermédiaire :**
- Retrait après 1 an : EUR 10 060 (perte de 33,9%)
- Retrait après 5 ans : EUR 11 390 (perte de 4,8%)
- **Scénario favorable :**
- Retrait après 1 an : EUR 14 530 (rendement de 45,3%)
- Retrait après 5 ans : EUR 15 270 (rendement de 8,8%)
**Données temporelles :**
- Période de détention recommandée : 5 ans.
- Dates de scénarios : 10/2015, 03/2016, 12/2017.
#### 2. Analyse des Risques
- **Risque de liquidité élevé :** Difficulté potentielle à vendre.
- **Risque pays émergents :** Investissements dans des pays présentant une volatilité élevée.
- **Risque de change :** Exposition aux fluctuations des devises.
- **Risque environnemental, social et de gouvernance :** Perturbations potentielles en cas de non-respect des normes ESG.
#### 3. Interprétation
Les données montrent une large gamme de résultats en fonction de divers scénarios de performance. Les pertes significatives sont possibles dans les scénarios défavorables, tandis que les scénarios favorables indiquent un potentiel de rendement élevé. Cela met en évidence l'importance d'une évaluation minutieuse des risques avant d'investir.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- Indicateur de risque entre 1 et 7.
- Scénarios de perte : jusqu'à 34,2% après 1 an dans les pires cas.
- Rendement maximum potentiel : 45,3% après 1 an dans le meilleur scénario.
- Période de détention conseillée : 5 ans.
- Évaluation des risques essentiels : liquidité, pays émergents, change, durabilité ESG.
Cette analyse fournit des informations cruciales pour la compréhension des actifs financiers liés au produit et souligne les risques associés. | {
"document_id": "FR0007495049_20230502_FR",
"language": "fr",
"source": "iText 2.1.7 by 1T3XT",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
Voici l'analyse du document financier extrait selon le format spécifié :
---
### DOCUMENT D'INFORMATIONS CLÉS
**OBJECTIF**
Le document fournit des informations essentielles sur le produit d'investissement, permettant de comprendre ses caractéristiques, risques, coûts, gains potentiels et les autres produits.
---
### PRODUIT
- **Nom du produit** : Carmignac Patrimoine
- **Part** : A EUR Acc
- **ISIN** : FR0010135103
- **Description** : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français, relevant de la directive européenne 2009/65/CE (OPCVM).
- **Nom de l'initiateur** : Carmignac Gestion S.A., 24 Place Vendôme, 75001 Paris, France.
- **Date de production du document** : 16/02/2024
- **Site Internet** : [www.carmignac.com](http://www.carmignac.com)
---
### EN QUOI CONSISTE CE PRODUIT ?
- **Type** : FCP de droit français, relevant de la directive européenne 2009/65/CE (OPCVM).
- **Durée** : Le fonds a été créé le 3 mars 2004 et ne peut être dissout qu'après un préavis de 99 ans.
---
### OBJECTIF
- **But du fonds** : Performance du capital sur un horizon de placement de 3 ans.
- **Allocation d’actifs** :
- 20% **Actions** (min 25% et max 50%)
- 40% **Obligations** (incluant des titres de créance)
- 25% **Liquidités** (taux d’intérêt et dérivés)
---
### PRINCIPAUX ÉLÉMENTS DE PERFORMANCE
1. **Actions** :
- Investissement maximum : 50%.
- Pas plus de 25% dans les petites capitalisations.
2. **Obligations** :
- Minimum 25% en obligations.
- Classement basé sur un échelon de notation.
3. **Monétaires** :
- Taux d’investissement variable.
---
### RISQUES IDENTIFIÉS
- Performance instable due aux fluctuations du marché.
- Risque lié à l'exposition à des instruments financiers.
- Risque de liquidité potentiel.
---
### AUTRES INFORMATIONS
- L’investisseur peut demander une rachat à tout moment.
- Informations détaillées disponibles sur le site Internet.
---
Cette analyse résume les points clés du document, y compris la nature du produit, son objet, les allocations d'actifs et les risques associés. | {
"document_id": "FR0010135103_20240220_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse des Informations Clés
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Risques**:
- **Niveau de risque synthétique**: Échelle de 1 à 7
- 1: Risque le plus faible
- 7: Risque le plus élevé
- **Risques spécifiques**:
- Risque de crédit: Détérioration potentielle de la qualité de crédit de l'émetteur.
- Risque de liquidité: Manque de liquidité pouvant affecter les conditions de marché.
- **Période de détention recommandée**: 3 ans
- **Exemple d'investissement**: 10 000 EUR
#### 2. Scénarios de Performance
- **Scénarios prévus** (après déduction des coûts):
- **Minimum**:
- 1 an: 6 690 EUR, rendement annuel moyen: -33.10%
- 3 ans: 6 970 EUR, rendement annuel moyen: -11.34%
- **Défavorable**:
- 1 an: 8 840 EUR, rendement annuel moyen: -19.60%
- 3 ans: 8 520 EUR, rendement annuel moyen: -5.20%
- **Intermédiaire**:
- 1 an: 9 770 EUR, rendement annuel moyen: -2.30%
- 3 ans: 9 910 EUR, rendement annuel moyen: -1.60%
- **Favorable**:
- 1 an: 11 860 EUR, rendement annuel moyen: 18.60%
- 3 ans: 11 910 EUR, rendement annuel moyen: 6.00%
#### 3. Analyse des Risques
- **Risque de marché**: Fluctuation des performances futures en fonction des conditions du marché.
- **Risque de l'instrument**: Potentiel de perte intégrale de la valeur de l'investissement.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Produit d'investissement** recommandé pour une durée de 3 ans.
- **Risques** identifiés incluent le risque de crédit et de liquidité.
- **Scénarios de performance variés** indiquant des rendements allant de -33.10% à 18.60% selon les conditions du marché.
- **Coûts totaux**: 624 EUR, représentant 6.2% de l'investissement.
Ces informations fournissent un aperçu des risques associés et des potentiels rendements, essentiels pour évaluer les actifs financiers. | {
"document_id": "FR0010135103_20240220_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse des Informations Clés
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Coûts à l'entrée et à la sortie**:
- **Coût d'entrée**: 4,00% du montant investi.
- **Coût de sortie**: 0 EUR (pas de frais de sortie).
- **Coûts récurrents**:
- **Frais de gestion**: 1,51% de la valeur du portefeuille.
- **Coûts administratifs et d'exploitation**: 151 EUR.
- **Coûts de transaction**: 63 EUR.
- **Commissions liées aux résultats**:
- 20% sur les performances au-delà de la référence.
#### 2. Analyse des Risques
- Le coût d'entrée de 4% représente un risque non négligeable pour les investisseurs souhaitant sortir rapidement.
- Les frais de gestion annuels à 1,51% affectent la rentabilité globale du produit. Les coûts de transaction additionnels de 63 EUR et autres frais peuvent également peser sur les performances.
- La commission sur les résultats (20%) doit être considérée lorsque les gains dépassent les attentes.
#### 3. Interprétation
- Les frais initiaux et récurrents doivent être intégrés dans l’analyse du retour sur investissement (ROI). Un coût d'entrée élevé et des frais récurrents peuvent limiter l'attractivité du produit.
- La performance dépend également du niveau d'activité sur le portefeuille, influençant d'autres frais de transaction.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Coût d'entrée**: 4,00% du montant investi.
- **Coût de sortie**: 0 EUR.
- **Frais de gestion**: 1,51% de la valeur du portefeuille.
- **Frais supplémentaires**: 151 EUR (administration) et 63 EUR (transaction).
- **Commission sur résultats**: 20%.
Cette analyse met en lumière les coûts associés à l'investissement, essentielle pour évaluer la viabilité économique d'un actif financier. | {
"document_id": "FR0010135103_20240220_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
# Document d'Informations Clés
## 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du produit**: Carmignac Multi Expertise
- **Part**: A EUR Acc
- **ISIN**: FR0011492303
- **Description**: FCP de droit français, relevant de la directive européenne 2009/65/CE (OPCVM).
- **Société de gestion**: Carmignac Gestion, 42 Place Vendôme, 75001 Paris, France.
- **Contact**: +33 (0)1 42 56 53 53
- **Site Internet**: [www.carmignac.com](http://www.carmignac.com)
- **Date de production du document**: 16/02/2024
## 2. Analyse des Risques
- **Type de produit**: FCP, investissant principalement dans des actions et obligations.
- **Durée**: Fond créé le 14 décembre 2001, mais peut être liquidé à tout moment.
- **Objectif d'investissement**:
1. Investissement dans des actions (50% à 100%) et obligations (maximum 10%).
2. Exposition à des pays émergents et obligations émises par des gouvernements ou entreprises (100% maximum).
- **Risques associés**:
- Volatilité des marchés actions.
- Risques liés aux instruments de taux.
- Exposition à la nécessité de liquider rapidement les actifs.
## 3. Interprétation
- **Indicateur de référence**: Indice MSCI AC WORLD NR (USD) utilisé pour évaluer la performance.
- **Positions sur des titres et pondérations**: Les positions doivent refléter une gestion prudente pour rester en ligne avec l’objectif de rendement prévu.
- **Impact potentiel sur les actifs financiers**: Les choix d'investissement dans des pays émergents et des obligations augmentent les risques de volatilité, mais offrent également des potentiels de rendement plus élevés.
## 4. Résumé des Informations Clés
- Carmignac Multi Expertise est un fonds d'investissement diversifié, principalement axé sur les actions et obligations.
- Son approche stratégique inclut une exposition préférentielle aux marchés émergents et un pivot vers des obligations à faible risque.
- Les investisseurs doivent être conscients des risques associés à la volatilité des marchés et à la liquidité, tout en reconnaissant le potentiel de rendement supérieur à long terme. | {
"document_id": "FR0010149203_20231026_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Informations Clés du Document Financier
### 1. Éléments Clés
**Coûts Pointus à l'Entrée ou à la Sortie :**
- **Coût d'entrée** : 4,00 % maximum sur le montant investit. (jusqu'à 400 EUR)
- **Coût de sortie** : 0 EUR
**Coûts Récurrents par An :**
- **Frais de gestion et autres frais administratifs** : 2,98 % de la valeur de l'investissement (estimation basée sur les coûts réels de l'année précédente) : 298 EUR
- **Coûts de transaction** : 0,58 % de la valeur de l'investissement : 58 EUR
**Coûts Accessoires Prélevés selon Conditions :**
- **Commissions liées aux résultats** : 20,00 % du surplus de profits (estimé) : 22 EUR
### 2. Analyse des Risques
- **Coût élevé d'entrée** : Peut dissuader des investisseurs potentiels en raison de la barrière d'entrée.
- **Frais de gestion récurrents** : Un impact significatif sur le rendement net de l'investissement, surtout si la valeur du produit n'augmente pas au même rythme que les frais.
- **Commissions sur les résultats** : Cela pourrait créer un conflit d'intérêts si la performance est faussée pour maximiser les commissions.
### 3. Interprétation
Les coûts décrits dans le document sont cruciaux pour comprendre la rentabilité nette de l'investissement. Les frais initiaux et récurrents peuvent réduire considérablement les rendements, rendant essentiel pour tout investisseur de bien calculer les coûts par rapport aux gains escomptés. La présence d'une commission basée sur le rendement peut également influencer les décisions de gestion de fonds.
### 4. Résumé des Informations Clés
- **Total des coûts d'entrée** : Jusqu'à 400 EUR (4 % max).
- **Frais annuels** : Estimés à 356 EUR (298 EUR + 58 EUR).
- **Commission de performance estimée** : 22 EUR si le produit performe positivement.
- **Durée recommandée de conservation** : Minimale de 3 ans pour éviter des pénalités ou des rendements réduits.
Ces informations doivent être considérées par des investisseurs souhaitant comprendre les implications financières avant de s'engager dans cet investissement. | {
"document_id": "FR0010149203_20231026_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
# Analyse des Informations Clés
## 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du produit**: Carmignac Profil Réactif 100
- **Part**: EUR Acc
- **ISIN**: FR0011042911
- **Numéro de l'initiateur**: Carmignac Gestion, 24 Place Vendôme, 75001 Paris, France
- **Date de production du document**: 16/02/2024
## 2. Analyse des Risques
- **Volatilité**: Le fonds vise une performance positive sur une base annuelle avec un objectif de volatilité modérée, sans référence stricte.
- **Stratégie d'investissement**: Les investissements sont exposés à divers actifs, avec une allocation flexible selon les conditions de marché.
- **Risque lié aux titres**:
- Actions : Possible jusqu'à 100% du portefeuille.
- Obligations : Exposition à des émissions en monnaie locale et étrangères.
- Taux : Investissement dans des fonds à d'autres OPC, notamment sur des marchés émergents.
## 3. Interprétation
- **Composition du Fonds**: Principalement investi en actions et obligations, avec des taux d'intérêt pouvant faire varier le portefeuille. Une forte exposition est prévue aux actions des marchés émergents.
- **Indicateur de référence**: MSCI AC WORLD NR (USD) et le 10% de l'indice MSCI E106 Global Bond Market Index Euro Hdg.
## 4. Résumé des Informations Clés
- **Produit**: Carmignac Profil Réactif 100 est un fonds de placement français visant une performance positive et une gestion dynamique face à la volatilité.
- **Investissements diversifiés**: Principalement en actions, obligations, et instruments de marché monétaire, sans restrictions sur la zone géographique.
- **Objectif de gestion**: Surperformance par rapport à l'indice de référence tout en évitant les pertes significatives.
- **Risques**: Exposition aux fluctuations des marchés, incertitudes politiques et économiques, et risques d'inflation.
Ces informations sont essentielles pour évaluer les actifs financiers associés à ce produit d'investissement. | {
"document_id": "FR0010149211_20240220_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
Voici l'analyse du document financier conforme au format spécifié :
### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Société de Gestion**: Carmignac
- **Type de Document**: Prospectus, document d’informations clés, rapports annuels et semestriels du fonds
- **Disponibilité**: Les documents sont disponibles gratuitement
- **Pays**: Suisse
- **Représentant**: CACEIS (Switzerland) SA
- **Adresse**: Route de Signy 35, CH-1260 Nyon
- **Agent Payeur**: CACEIS Bank, succursale de Nyon, Suisse
### 2. Analyse des Risques
- **Pas d'informations spécifiques sur les risques mentionnés dans le texte**: Aucun détail concernant les risques financiers potentiels n'est fourni dans l'extrait.
### 3. Interprétation
- **Contexte**: Le document vise à informer les investisseurs sur les fonds gérés par Carmignac, en mettant en avant la transparence et l'accessibilité des informations financières.
- **Pertinence**: Ces informations sont essentielles pour les investisseurs souhaitant évaluer la performance et les conditions d'investissement des fonds. L'absence de détails sur les risques pourrait être un point à approfondir dans d'autres sections du prospectus.
### 4. Résumé des Informations Clés
- **Gestionnaire**: Carmignac
- **Type de documents disponibles**: Prospectus, rapports annuels, semestriels
- **Accès**: Gratuit en Suisse
- **Contact en Suisse**: CACEIS Bank
- **Localisation**: Nyon, Suisse
Cette synthèse fournit une vue d'ensemble claire des informations pertinentes concernant l'actif financier mentionné dans le document. | {
"document_id": "FR0010149211_20240220_FR",
"language": "fr",
"source": "RealObjects PDFreactor(R) 11.6.4 (14944), Serial No: 5298, Licensed for: FE fundinfo (UK) Limited",
"page_number": 4
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
#### 1. **Indicateur de Risque**
- **Échelle de Risque**: 1 à 7 (1 = risque le plus faible, 7 = risque le plus élevé)
- **Évaluation Actuelle**: Classement à 2/7 (risque faible)
- **Risques Majeurs**:
- Risque de crédit
- Risque de liquidité
#### 2. **Période de Détention Recommandée**
- **Durée**: 3 mois
#### 3. **Scénarios de Performance**
- **Exemple d'Investissement**: 100 000 €
- **Différents Scénarios**:
- **Scénario Favorable**: Rendement annuel moyen de 2,39%
- **Scénario Intermédiaire**: Rendement annuel moyen de 0,00%
- **Scénario Défavorables**:
- Scénario déplorable: Rendement annuel moyen de -2,40%
- Scénario moyen: Rendement annuel moyen de 7,26%
- **Détails des Scénarios**:
- **Scénario optimal**: 10 059 € après coûts
- **Scénario défavorable**: 9 940 € après coûts
- **Scénario intermédiaire**: 10 000 € après coûts
#### 4. **Analyse des Risques**
- **Risque de Marché**: Possibilité de pertes dues à la volatilité.
- **Risque de Défaillance**: Impact potentiel lors de la défaillance de l'émetteur (noté dégradé).
- **Risque de Liquidité**: Incapacité de vendre rapidement sans affecter le prix.
#### 5. **Coûts Associés à l'Investissement**
- **Coûts Généraux**:
- Pas de revenus garantis ; possibilité de perte totale d’investissement.
- **Coûts à Long Terme**:
- Varient selon le montant investi et la durée de détention.
- Tableaux fournis en exemple (100 000 € sur différentes périodes).
#### 6. **Conclusion**
- Investir dans ce produit présente un risque faible (2/7).
- Les rendements peuvent varier significativement selon le scénario de marché.
- Important de considérer les risques associés à la liquidité et la défaillance de l'émetteur lors de la prise de décision d'investissement. | {
"document_id": "FR0010219501_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
# Analyse du Document Financier : CD ALPHA BONDS
## 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du produit**: CD ALPHA BONDS Part C
- **Code ISIN**: FR0010249644
- **Nom de l'initiateur**: CHOLET-DUPONT AM
- **Date de publication**: 05/03/2024
- **Durée du produit**: 99 ans
- **Objectif**:
- Investir un minimum de 85% en parts ID (LU1791427914)
- Frais de gestion à un niveau réduit
- Performance du fonds supérieure à l'indice ESTER + 2.0% pour une durée de 3 ans.
## 2. Analyse des Risques
- **Stratégies d'investissement**:
- Stratégie long/short orientée sur les taux d'intérêt.
- Stratégie de couverture sur la valeur relative entre classes d'actifs obligataires.
- Peut inclure des obligations convertibles et des produits dérivés en rapport avec des changes.
- **Contraintes**:
- limitation de l'exposition à un actif à hauteur de 75%.
- Exposition maximale des actions jusqu'à 100% du fonds net.
- **Risques**:
- Risque de taux d'intérêt lié à des variations potentielles.
- Risque de liquidité selon les titres détenus.
## 3. Interprétation
Les données financières extraites indiquent que le CD ALPHA BONDS est un fonds de placement structuré pour procurer une performance supérieure à l'indice de référence, tout en minimisant les frais de gestion. L'orientation sur un minimum d'exposition à des actifs spécifiques et les stratégies diversifiées pourraient aider à gérer le risque, surtout en période de volatilité.
## 4. Résumé des Informations Clés
- **Produit**: CD ALPHA BONDS Part C
- **Structure**: OPCVM avec une durée de 99 ans.
- **Investissement**: Minimum de 85% en obligations.
- **Performance cible**: Indice ESTER + 2.0% sur 3 ans.
- **Risque**: Spécifique aux actifs obligataires et dépendant des taux d'intérêt.
- **Exposition**: Restriction sur l'acquisition d'actifs pour limiter le risque.
- **Dates Clés**: Document valide jusqu'au 05/03/2024.
Ces éléments sont essentiels pour évaluer le produit d'investissement et ses potentiels risques et rendements. | {
"document_id": "FR0010249664_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse et Extraction des Informations Clés du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés:
- **Produit**: CD Alpha Bonds
- **Période de détention recommandée**: 3 ans
- **Indicateur de risque**: 1 à 7 (1 = Risque le plus faible, 7 = Risque le plus élevé)
- **Risques principaux identifiés**:
- Risque de crédit
- Risque de contrepartie
- Risques liés aux produits dérivés
#### 2. Analyse des Risques:
- **Risque de crédit**:
- Possibilité de perte en raison de l'incapacité d'un émetteur à honorer ses obligations.
- **Risque de contrepartie**:
- Opérations de gré à gré impliquant un risque de défaillance de la partie contractante.
- **Risques liés aux produits dérivés**:
- Impact potentiel sur la liquidité.
#### 3. Interprétation:
- **Indicateur synthétique de risque**:
- Permet d'évaluer le risque associé au produit. Plus l'indice est élevé, plus le risque de perte est important.
- **Scénarios de performance**:
- Les rendements peuvent varier significativement dans des conditions de marché différentes, affectant le retour sur investissement.
#### 4. Résumé des Informations Clés:
- **Rendement moyen selon les scénarios**:
- **Scénario de tension**: 7,119 € après 1 an, 8,500 € après 3 ans.
- **Scénario défaillant**: -28.81% après 3 ans.
- **Scénario intermédiaire**: 8,628 € après 1 an, 8,658 € après 3 ans.
- **Scénario favorable**: 11,241 € après 1 an, 12,480 € après 3 ans.
- **Coûts associés**: Les frais peuvent affecter le rendement final; importants à prendre en compte lors de l'évaluation de l'investissement.
Ce résumé fixe les éléments essentiels permettant d'analyser le produit et de prendre des décisions d'investissement éclairées. | {
"document_id": "FR0010249664_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Scénarios d'investissement (pour 10 000 EUR)**:
- Coûts totaux:
- 1 an: 287 €
- 3 ans: 471 €
- Incidence des coûts annuels:
- 2,89% la première année
- 1,58% chaque année après
#### 2. Analyse des Risques
- **Coûts ponctuels à l'entrée et à la sortie**:
- Coût d'entrée:
- Frais de souscription possibles: jusqu'à 200 €
- Coût de sortie:
- Aucun coût de sortie si le produit est conservé.
- **Coûts récurrents**:
- Frais de gestion et autres coûts:
- 0,89% de la valeur de l'investissement par an (89 €).
#### 3. Interprétation
- Les coûts totaux augmentent si l'investissement est conservé sur une plus longue période, ce qui indique la nécessité d'un projet de détention d'au moins 3 ans pour bénéficier de rendements maximisés après coûts. Les frais peuvent significativement réduire le rendement net.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Rendement et Coûts**:
- Montants investis (10 000 EUR).
- Frais totaux de 287 € après 1 an et 471 € après 3 ans.
- Impact des frais de gestion pour réduire le rendement annualisé.
- **Coûts Spécifiques**:
- Coût d'entrée maximum: 200 €.
- Pas de frais de sortie.
- **Conditions de Rachat**:
- Détention recommandée: 3 ans.
- Taux de rachat: 0,00% applicable.
### Conclusion
Le document présente un produit d'investissement avec des frais clairs, important à considérer dans le cadre de l’évaluation des rendements financiers. Maximiser les rendements peut nécessiter de minimiser les coûts à travers une détention prolongée. | {
"document_id": "FR0010249664_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Analyse des Informations Clés du Document Financier
### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du produit**: CD FRANCE EXPERTISE
- **Code ISIN**: FR0010249672
- **Initiateur du PRIIPS**: CHOLET-DUPONT AM
- **Site Web**: [www.cholet-dupont-am.fr](http://www.cholet-dupont-am.fr)
- **Contact**: +33 (0) 1 53 43 19 00
- **Autorité de tutelle**: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- **Date de production du document**: 05/03/2024
### 2. En quoi consiste ce produit ?
- **Type**: Organisme de Placement Collectif de Valeurs Mobilières (OPCVM)
- **Durée**: 99 ans
- **Objectifs**: Investir majoritairement en actions (75% max) et 60% dans des actions françaises. Éligible PEA.
- **Stratégie d'investissement**: Recherche d'une appréciation à moyen/long terme, sélection de titres avec recherche de volatilité modérée.
- **Politique de gestion**: Investissements jusqu'à 25% en instruments de marché monétaires ou obligations.
### 3. Analyse des Risques
- **Indicateur de risque**: De 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Noté à 5.
- **Préférences de détention**: Recommandé pour une détention de 5 ans.
- **Risques potentiels**: Risques de marché, liquidité, et effets de la politique économique.
### 4. Résumé des Informations Clés
Le produit "CD FRANCE EXPERTISE" est un OPCVM d'une durée de 99 ans, majoritairement investi en actions de l'Union Européenne, avec un objectif de rendement à moyen/long terme. Le risque associé est noté à 5 sur une échelle de 1 à 7, avec une recommandation de détention de 5 ans. Des éléments de gestion prévoient des investissements diversifiés, y compris des instruments de couverture. Le fonds est centralisé auprès de CACEIS Bank pour les opérations économiques.
### 5. Information Complémentaire
- **Lieu de dépôt**: CACEIS Bank
- **Documents d'information**: Disponibles sur le site de CHOLET-DUPONT AM, comprenant les valeurs liquidatives, le Prospectus et autres documents annuels.
Ces éléments fournissent une vue d'ensemble sur le produit financier et aident à identifier les attentes de rendement et les risques associés. | {
"document_id": "FR0010249672_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés Extraites du Document Financier
#### 1. **Éléments Clés**
- **Période de Détention Recommandée**: 5 ans
- **Exemple d'Investissement**: 10 000 €
#### 2. **Scénarios de Performance**
| Scénario | Rémunération Annualisée | Montant après 1 an | Montant après 5 ans |
|-------------------------|-------------------------|---------------------|---------------------|
| Scénario de tension | -71,13% | 2 887 € | 3 160 € |
| Scénario défavorable | -58,14% | 7 454 € | 8 987 € |
| Scénario intermédiaire | -25,46% | 10 443 € | 13 944 € |
| Scénario favorable | 44,65% | 14 465 € | 17 844 € |
#### 3. **Coûts Totaux Annuels**
- **Coût total (en €)**:
- **Si vous sortez après 1 an**: 563 €
- **Si vous sortez après 5 ans**: 2 013 €
- **Incidence des Coûts Annuels**: 5,70% (après 1 an), 3,16% (après 5 ans)
#### 4. **Analyse des Risques**
- **Classification de Risque**: Niveau 7 sur 7 (risque élevé)
- **Risques liés**: Volatilité des marchés et impacts sur la capacité à payer.
- **Scénarios illustrés**: Impact significatif sur les rendements en fonction du scenario de marché.
#### 5. **Interprétation des Données**
- Les rendements varient largement en fonction des scénarios, indiquant une forte volatilité et une potentielle perte de capital.
- Un investissement à long terme est suggéré pour atténuer les impacts des fluctuations de marché.
#### 6. **Résumé des Informations Clés**
Ce document illustre les performances et coûts associés à un produit d'investissement sous différents scénarios de marché, fournissant une estimation des rendements potentiels et des coûts à long terme. Les investissements présentent des risques élevés, et les rendements peuvent varier considérablement. L'importance d'une période de détention prolongée et l'impact des coûts annuels sur le rendement global sont également soulignés. | {
"document_id": "FR0010249672_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés Extraites
#### Coûts ponctuels à l'entrée et à la sortie
- **Coût d'entrée**:
- Pas de frais pour le produit.
- Frais de souscription : 3,5 % jusqu'à 350 € si vous sortez après 1 an.
- **Coût de sortie**:
- Aucuns frais associés.
#### Coûts récurrents supportés chaque année
- **Frais de gestion et autres coûts administratifs et d'exploitation**:
- 2,18 % de la valeur de l'investissement par an.
- Montant estimé : 218 €.
- **Coûts de transaction**:
- 0,02 % de la valeur de l'investissement par an.
- Montant variable en fonction de la quantité achetée / vendue.
#### Coûts accessoires
- **Commissions liées aux résultats**:
- Aucune commission si les résultats n'existent pas pour le produit.
#### Informations sur la conservation et le retrait des fonds
- **Période de détention recommandée**: 5 ans.
- **Retrait d'une partie des parts**: possible à tout moment au cours de la vie de l'OPC.
- **Frais appliqués**: 0,00 %.
#### Réclamations
- **Contact** pour les réclamations:
- Service Juridique de CHOLET-DUPONT AM, 16 place de la Madeleine, 75008 Paris.
- Email: [email protected]
#### Autres informations pertinentes
- **Accès aux documents**: Prospectus, DIC, et documents périodiques disponibles sur demande à l'adresse indiquée.
- **Détails pour signaler des anomalies**: Possibilité de saisir l'AMF via différents moyens, y compris par courrier et internet.
### Résumé
Le document présente une structure de frais pour un produit de placement géré par CHOLET-DUPONT AM. Les coûts d'entrée sont conditionnés par un pourcentage de souscription, tandis que l'absence de frais de sortie est notable. Les frais annuels comprennent des coûts de gestion de 2,18 % et des coûts de transaction très minimes. La conservation des fonds est recommandée pour une durée de 5 ans, avec des procédures claires pour les réclamations. | {
"document_id": "FR0010249672_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
# Analyse du Document Financier
## 1. Identifier les Éléments Clés
- **Période de détention recommandée** : 5 ans
- **Exemple d'investissement** : 10 000 €
- **Minimum** : Aucun rendement minimal garanti.
### Scénarios de performance :
1. **Scénario de tension** :
- Rendement annuel moyen : 3 602 € (1 an) / 2 368 € (5 ans)
- Rendement potentiellement négatif : -63,98% (1 an) / -19,09% (5 ans)
2. **Scénario défavorable** :
- Rendement annuel moyen : 7 694 € (1 an) / 8 332 € (5 ans)
- Rendement : -23,06% (1 an) / -3,58% (5 ans)
3. **Scénario intermédiaire** :
- Rendement annuel moyen : 10 092 € (1 an) / 12 511 € (5 ans)
- Rendement : 0,91% (1 an) / 4,58% (5 ans)
4. **Scénario favorable** :
- Rendement annuel moyen : 13 469 € (1 an) / 16 151 € (5 ans)
- Rendement : 34,69% (1 an) / 10,06% (5 ans)
### Coûts associés :
- **Coûts totaux pour 10 000 €** :
- **Incidence des coûts annuels** :
- Si vous sortez après 1 an : 623 €
- Si vous sortez après 5 ans : 2 292 €
- Taux : 3,76% (première année) / 3,70% (5 ans)
## 2. Analyse des Risques
- **Risques importants** :
- **L'OPCVM et risques de marchés** : Cela pourrait affecter la liquidité et les mouvements de pertes sur les marchés.
- **Défaillance de l'entité** : En cas de défaillance, le risque pourrait impacter la capacité de recouvrement des actifs.
## 3. Interprétation
- **Risque et performance** : Le produit est noté 7 sur 7, indiquant un risque élevé. Les pertes potentielles sont significatives selon le scénario choisi.
- **Absence de garantie** : L'absence de rendement minimal garantit une volatilité accrue du produit.
## 4. Résumé des Informations Clés
- Le produit présente un risque élevé avec des rendements variant considérablement selon les scénarios. Les investisseurs pourraient subir des pertes importantes. Les coûts doivent être pris en compte lors de la prise de décision. Les risques liés à la liquidité et à la défaillance doivent également être considérés avant tout investissement, soulignant la nécessité d'une attention particulière pour les risques de marché et contrepartie. | {
"document_id": "FR0010250068_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse des Informations Clés
#### 1. Élément Clé: Coûts ponctuels à l'entrée et à la sortie
- **Coûts d'entrée**:
- Aucune facturation de coût d'entrée mais possibilité de frais de souscription appliqués jusqu'à **3,5%** du montant maximal.
- Montant maximum si sortie après 1 an: **350 €**.
- **Coûts de sortie**:
- Pas de coût de sortie facturé: **0 €**.
#### 2. Coûts récurrents supportés chaque année
- **Frais de gestion et autres coûts**:
- Estimation moyenne: **2,41%** de la valeur totale de l'investissement par an.
- Frais de transaction: **0,42%** de la valeur de l'investissement.
#### 3. Coûts accessoires supportés dans des conditions spécifiques
- **Commission liée aux résultats**:
- Aucune commission applicable pour ce produit: **0 €**.
#### 4. Détails sur le timing de l'investissement
- **Durée recommandée pour conserver l'investissement**: **5 ans** avant de pouvoir retirer des fonds.
#### 5. Informations sur la réclamation
- **Comment formuler une réclamation**:
- Adresse de réclamation: Service Juridique de **CHOLET-DUPONT AM**, 16 place de la Madeleine - 75008 Paris.
- Email: **[email protected]**.
#### 6. Autres Informations Pertinentes
- **Reporting et Série d'Informations**:
- Accès à des rapports mensuels et informations sur les performances des cinq dernières années.
- **Contact pour réclamation**:
- AMF, Médiation de l'AMF, 17 place de la bourse, 75002 PARIS CEDEX 02.
### Résumé des Informations Clés
- **Coûts d'entrée**: jusqu'à 350 €, potentiellement 3,5% du montant investi.
- **Coûts de sortie**: 0 €.
- **Frais annuels**: 2,41% sur la valeur totale de l'investissement; frais de transaction de 0,42%.
- **Durée de conservation recommandée**: 5 ans.
- **Aucune commission sur les résultats**.
- **Rectifications et réclamations à adresser à CHOLET-DUPONT AM**.
Ces informations sont essentielles pour comprendre les coûts associés à l'investissement et les conditions des retraits, permettant ainsi de mieux évaluer les actifs financiers. | {
"document_id": "FR0010250068_20240305_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse des Informations Clés
**Produit**:
- **Nom**: ECHICQUIER AGRESSOR - Action A
- **ISIN**: FR0010321802
- **Type**: Compartiment de la SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable)
**Identification de l'Initiateur**:
- **Nom**: La Financière de l'Echiquier
- **Contact**: +33 (0)1 47 39 20 90
- **Site Internet**: [www.lfde.com](http://www.lfde.com)
**Données Importantes**:
- **Autorité de régulation**: L'Autorité des Marchés Financiers
- **Date de production du document**: 01/06/2023
**Description du Produit**:
1. **Durée**: Créé le 21/11/1991, aucune date de dissolution prévue.
2. **Objectifs**: Surperformer l’indice MSCI Europe, exposition aux marchés d’actions européens.
3. **Indicateur de référence**: MSCI EUROPE NR
**Risque et Management**:
- **Gestion du risque**: Couverture du portefeuille contre le risque de change et exposition ponctuelle aux mouvements de marchés.
- **Exposition**: Maximum de 25% dans certains titres.
**Caractéristiques Financières**:
- **Limites de souscription/résiliation**: Système de centralisation toutes les heures, via BNP Paribas.
- **Fréquence de valorisation**: Revue régulière pour évaluer les actifs détenus.
**Risques Identifiés**:
- Risques de marché inhérents à l’investissements dans des actions, exposés aux fluctuations des marchés.
- Attention portée à la liquidité et conditions du marché pour assurer les décisions d’investissement.
**Investisseurs**:
- Visent des gains potentiels significatifs au travers d'une gestion active et dynamique.
### Résumé des Informations Clés
Ce document présente les caractéristiques fondamentales de l'ECHICQUIER AGRESSOR - Action A, géré par La Financière de l'Echiquier, détaille l'objectif de surperformance par rapport à l’indice MSCI Europe, et décrit les risques associés aux investissements dans des actions. Les investisseurs doivent être conscients des fluctuations potentielles du marché. Les stratégies de gestion sont conçues pour maximiser les opportunités tout en limitant les risques. | {
"document_id": "FR0010321802_20230616_FR",
"language": "fr",
"source": "Aspose.Pdf for .NET 17.2.0",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
# Analyse du Document Financier
## 1. Identifier les Éléments Clés:
- **Indicateur de risque**: 4 (échelle de 1 à 7)
- **Durée de détention recommandée**: 5 ans
- **Exemple d'investissement**: 10 000 €
### Scénarios de performance:
#### Minimum:
- Montant après 5 ans: 2 490 €
- Rendement annuel moyen: -24,28%
#### Tensions:
- Montant après 5 ans: 9 100 €
- Rendement annuel moyen: -2,62%
#### Défavorables:
- Montant après 5 ans: 7 740 €
- Rendement annuel moyen: -35,60%
#### Intermédiaires:
- Montant après 5 ans: 9 740 €
- Rendement annuel moyen: -10,51%
#### Favorables:
- Montant après 5 ans: 14 150 €
- Rendement annuel moyen: 41,49%
## 2. Analyse des Risques:
### Risque de crédit:
- Le produit ne prévoit pas de protection contre les aléas de marché.
- Il y a une probabilité de perte du capital investi.
### Impact sur les performances:
- Les différents scénarios illustrent des performances qui varient grandement, indiquant une volatilité élevée.
- En fonction des conditions de marché, les résultats peuvent fluctuer significativement.
## 3. Interprétation:
- **Indicateur de Risque**: un niveau de risque de 4 indique un risque élevé.
- Les scénarios montrent des résultats possibles très variables, ce qui doit être pris en compte lors de la prise de décision d'investissement.
- Les rendements peuvent être négatifs, en particulier en cas de perfs défavorables ou intermédiaires.
## 4. Résumé des Informations Clés:
- Indicateur de risque: 4
- Durée recommandée: 5 ans
- Montants potentiels après 5 ans:
- Minimum: 2 490 €
- Tension: 9 100 €
- Défavorables: 7 740 €
- Intermédiaire: 9 740 €
- Favorable: 14 150 €
- Risque de marché élevé avec possibilité de perte totale du capital.
- Rendements annuels moyens peuvent être négatifs dans la plupart des scénarios défavorables. | {
"document_id": "FR0010321802_20230616_FR",
"language": "fr",
"source": "Aspose.Pdf for .NET 17.2.0",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
Voici l'analyse et l'extraction des informations clés du document financier :
### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Coûts Totaux :**
- Si vous sortez après 1 an : **EUR 574** (5.82% de rendement)
- Si vous sortez après 5 ans : **EUR 1,838** (3.73% par an)
- **Incidence des Coûts Annuels :**
- Exprimer en pourcentage du rendement sur la durée de détention recommandée.
### 2. Composition des Coûts
- **Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie :**
- Coût d'entrée : **EUR 300**
- Coût de sortie : **EUR 0**
- **Coûts récurrents prélevés chaque année :**
- Frais de gestion et autres : **2.26%** de la valeur d'investissement par an.
- Coûts de transaction : **0.56%** de la valeur d'investissement par an : **EUR 55**.
- **Coûts accessoires :**
- 15% TTC de la surperformance de l'OPC, sans frais supplémentaires pour les 5 premières années.
### 3. Analyse des Risques
- **Risque lié aux coûts :** Les coûts récurrents peuvent réduire le rendement, surtout si l'investissement est maintenu pour une durée plus courte.
- **Risque de perte sur les frais d'entrée :** Un coût d'entrée élevé impacte le retour sur investissement initial et peut dissuader les investisseurs.
### 4. Interprétation
- Les frais de gestion et de transaction lient étroitement le rendement de l'investissement. Si un investisseur sort après un an, les coûts sont élevés par rapport au gain potentiel.
### 5. Résumé des Informations Clés
- **Durée recommandée de détention :** 5 ans.
- **Frais d'entrée et de gestion impactent le rendement global.**
- **Les frais totaux et récurrents doivent être soigneusement considérés** lorsqu'on évalue la rentabilité d'un investissement à court ou à long terme.
Cela résume les informations essentielles pour comprendre l'actif financier proposé dans le document. | {
"document_id": "FR0010321802_20230616_FR",
"language": "fr",
"source": "Aspose.Pdf for .NET 17.2.0",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Résumé des Informations Clés
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Produit**: ECHIQUIER MAJOR SRI GROWTH EUROPE - Action A (ISIN: FR0010321828)
- **Type**: Compartment de la SICAV (Société d'Investissement à Capital Variable)
- **Durée de l'OPC**: 01/03/2005 - existence prévue jusqu'à 99 ans.
- **Date de production du document**: 01/06/2023
#### 2. Analyse des Risques
- **Risques associés**: Exposition aux marchés actions européens, fluctuation des actifs, et référence à des normes ESG (critères environnementaux, sociaux et de gouvernance).
- **Restrictions sur les investissements**: Obligation de ne pas dépasser 25% en titres non éligibles selon les critères ESG.
- **Notations**: Évalué selon les notations de crédit, notamment parmi des catégories "Investment grade".
#### 3. Interprétation
- Ce produit vise à offrir une exposition à la performance des entreprises européennes tout en intégrant des critères ESG dans le processus d'investissement.
- La structure du produit propose une approche alternative au rendement, tout en cherchant à équilibrer risque et performance.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Indicateur de référence**: MSCI EUROPE
- **Heure limite de centralisation des ordres**: Variabilité selon les contraintes de marché.
- **Objectifs**: Améliorer la performance à long terme via l'exposition à des entreprises favorables à des pratiques durables.
- **Gestion des risques**: Inclut des analyses des performances passées et des prévisions en lien avec la stratégie d'investissement.
### Conclusion
L'ECHIQUIER MAJOR SRI GROWTH EUROPE est un produit d'investissement conçu pour générer des rendements sur le long terme tout en considérant les facteurs de durabilité, avec des critères stricts de sélection des investissements. Les risques sont présents en raison de l'exposition aux marchés actions et des fluctuations de performance, tout en respectant les normes ESG. | {
"document_id": "FR0010321828_20230616_FR (1)",
"language": "fr",
"source": "Aspose.Pdf for .NET 17.2.0",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Document d'Informations Clés
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Produit**: Echiquier Major SRI Growth Europe - Action A
- **ISIN**: FR0010321828
- **Type**: Compartiment de la SICAV (Société d'Investissement à Capital Variable)
- **Durée**:
- L’OPC a été créé le 11/03/2005, avec une durée d'existence prévue de 99 ans.
- **Date de production**:
- 01/06/2023
#### 2. Analyse des Risques
- **Objectifs**:
- Vise la performance à long terme via l'exposition aux marchés actions européens.
- S'engage sur des critères extra-financiers, intégrant la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
- **Risques**:
- Exposition aux actions européennes (risque lié à la volatilité du marché).
- Risque de liquidité sur des titres moins négociés.
#### 3. Interprétation
- **Indicateur de référence**: MSCI EUROPE
- **Stratégie d'investissement**:
- Sélection active de titres avec un objectif de sur-performance par rapport à l’indice.
- **Critères ESG**:
- Application d’un filtre d’exclusion sectorielle.
- Dialogue actif avec les entreprises sur les enjeux ESG.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- Le produit est conçu pour les investisseurs cherchant une performance à long terme à travers l'exposition aux marchés actions européens, tout en respectant des critères ESG. Une approche active de gestion vise à surperformer l'indice MSCI EUROPE, tout en tenant compte des risques associés à la volatilité des marchés européens et à la liquidité des titres. Le produit a une durée d’existence fixée à 99 ans et est géré par La Financière de l'Echiquier, avec la date de production d'informations clés datant du 01/06/2023. | {
"document_id": "FR0010321828_20230616_FR",
"language": "fr",
"source": "Aspose.Pdf for .NET 17.2.0",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
#### 1. **Indicateur de Risque**
- **Échelle**: 1 à 7 (1 = Risque très faible, 7 = Risque très élevé)
- **Niveau**: 4 (Risque moyen)
#### 2. **Risques Matériels**
- **Type**: Risque de crédit (le produit ne prévoit pas de protection contre les aléas du marché).
#### 3. **Scénarios de Performance (Exemple d'Investissement: 10 000 € sur 5 ans)**
- **Période de Détention Recommandée**: 5 ans
| Scénario | Si vous sortez après 1 an | Si vous sortez après 5 ans |
|------------------------|---------------------------|-----------------------------|
| **Minimum** | 4 840 € | 4 060 € |
| **Tensions** | -5 613 € | -16.48% |
| **Défavorable** | -25.46% | 0.77% |
| **Intermédiaire** | 4.31% | 5.85% |
| **Favorable** | 13 580 € | 12 220 € |
| **Rendement Annuel Moyen** | Varie selon scénario | Varie selon scénario |
#### 4. **Scénarios de Tension**
- **Défavorable**: Représente des résultats en conditions de marché défavorables.
- **Favorable**: Indique les performances en cas de conditions de marché positives.
#### 5. **Coûts**
- Coûts et frais liés au produit seront décrits séparément, avec des montants prélevés pour la gestion des investissements.
#### 6. **Risque de Défaillance**
- En cas de défaillance de l'institution, il existe un risque financier sur le produit.
#### 7. **Conditions de Retrait**
- Les résultats peuvent varier significativement selon les conditions de marché au moment du retrait.
### Résumé
Le document présente un produit d'investissement avec un niveau de risque moyen (4/7) et met en évidence plusieurs scénarios de performance possibles sur une période de 5 ans, sans protection contre les aléas du marché. Il inclut des rendements potentiels variant en fonction des conditions de marché, avec des conséquences financières en cas de défaillance de l'institution. Les coûts associés au produit seront détaillés séparément. | {
"document_id": "FR0010321828_20230616_FR",
"language": "fr",
"source": "Aspose.Pdf for .NET 17.2.0",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Analyse du document d'informations clés : Tikehau European High Yield
### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du produit** : Tikehau European High Yield - Part R-Acc-EUR
- **Catégorie de parts** : R-Acc-EUR (FR0010460493)
- **Initiateur du PRIIP** : Tikehau Investment Management SAS
- **Contact** : +33 (0) 1 53 59 05 00
- **Date ISIN** : FR0010460493
- **Autorité compétente** : Autorité des marchés financiers (AMF)
- **Date de production du document d’informations clés** : 31 décembre 2023
### 2. Analyse des Risques
- **Type** : Fonds collectif de droit français.
- **Durée et résiliation** : Vie du fonds jusqu'à 99 ans.
- **Stratégie d'investissement** :
- Investissement dans des titres à haut rendement (notés BB+ à CCC).
- Minimum 70% dans les titres de crédit à haut rendement.
- **Exposition au risque** : Risques systématiquement couverts à environ 95%.
- **Créances** : Capacités de conversion des titres en actions.
### 3. Interprétation
- **Objectifs** : Réaliser une performance annualisée nette des frais de gestion supérieure à l'ICE BofA Euro High Yield Constrained Index.
- **Restrictions d'investissement** : Limite de 25% d'exposition à des titres privés.
- **Minimum initial de souscription** : 100 EUR.
- **Assurance** : Non applicable.
### 4. Résumé des Informations Clés
Le fonds "Tikehau European High Yield" cible les investissements dans des titres à haut rendement, avec une diplomatie de risque significative, en l'absence d'une assurance. Les investissements sont variés, respectant des limites strictes de souscription initiales et d'exposition à des catégories spécifiques d'actifs, tout en incluant des mécanismes de couverture des risques. Le fonds cherche à surpasser un indice de référence de manière dynamique sur un horizon d’investissement d'au moins trois ans. | {
"document_id": "FR0010460493_20240116_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés Extraites
1. **Indicateur Synthétique de Risque**:
- Échelle de risque : 1 à 7
- Niveau de risque : entre faible et moyen (classe de risque 3 à 7)
2. **Période de Détention Recommandée**:
- 3 ans
3. **Risques Identifiés**:
- Risque de perte de capital
- Risque de crédit
- Risque de liquidité
- Risque de durabilité
4. **Scénarios de Rendement (exemple d'investissement : 10 000 €)**:
- **Minimum**:
- Sortie après 1 an : 0 €
- Sortie après 3 ans : 0 €
- **Tension**:
- Sortie après 1 an : 6 358 €
- Sortie après 3 ans : 8 072 €
- Rendement annuel moyen : -36,42%, -6,89%
- **Défavorable**:
- Sortie après 1 an : 8 268 €
- Sortie après 3 ans : 8 395 €
- Rendement annuel moyen : -17,32%, -5,66%
- **Intermédiaire**:
- Sortie après 1 an : 10 047 €
- Sortie après 3 ans : 10 548 €
- Rendement annuel moyen : 0,47%, 1,79%
- **Favorable**:
- Sortie après 1 an : 12 624 €
- Sortie après 3 ans : 11 556 €
- Rendement annuel moyen : 26,24%, 4,94%
5. **Coûts Associés**:
- Les frais liés à l'investissement peuvent comprendre des frais de conseil et de distribution.
- Les frais peuvent impacter les rendements.
### Analyse des Risques
- Les risques mentionnés peuvent affecter négativement les rendements du produit financier.
- L'indicateur synthétique de risque et les rendements projetés dans différents scénarios fournissent des informations sur le potentiel de perte et de gain.
### Résumé
Ce document met en avant un produit financier proposé avec un niveau de risque modéré, une période de détention recommandée de 3 ans, et divers scénarios de rendement selon les performances du marché. Les investisseurs sont avertis des risques associés, notamment de perte de capital et de crédit. Les frais d'investissement doivent également être considérés dans l'évaluation du produit. | {
"document_id": "FR0010460493_20240116_FR",
"language": "fr",
"source": "Qt 4.8.7",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Nom du produit** : TAILOR ALLOCATION DEFENSIVE – Part C (le « Fonds »)
- **Code ISIN** : FR00104087512
- **Initiateur du PRIIP** : Tailor Asset Management
- **Date de production** : 07/05/2024
- **Durée du fonds** : 24 mois créés le 24 janvier 2006.
#### 2. Analyse des Risques
- **Type** : Organisme de placement collectif en valeurs mobilières.
- **Objectifs** : Recherche de performance supérieure avec un indicateur de référence composite.
- Indicateur : 80 % iBoxx Euro Eurozone 35+ et 20 % Euro STOXX 50.
- Horizon de placement : recommandé supérieur à 3 ans.
- **Exposition aux actifs** :
- 20 % - 40 % sur les marchés d’actions des zones géographiques.
- 25 % maximum pour les instruments non notés.
- 10 % maximum dans les instruments de trésorerie.
#### 3. Interprétation
- **Stratégie d’investissement** : Optimisation du rendement avec une gestion discrétionnaire, incluant une analyse tant qualitative que quantitative des émetteurs.
- **Restrictions** :
- Pas d’investissement dans des actions ou titres sans notation inférieure à BBB-.
- Limité à 30 % du total des actifs en FIA de droit français.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Produit** : TAILOR ALLOCATION DEFENSIVE, conçu pour une performance supérieure sur un minimum de 3 ans.
- **Risques identifiés** : Exposition à la volatilité des marchés d’actions et des obligations, choix de titres basés sur leur notation.
- **Conformité** : Réglementation régie par la directive OPCVM et l’AMF.
Ce document rédige un cadre pour l'évaluation des actifs financiers de manière à équilibrer le potentiel de rendement et la gestion des risques à travers une structure d'investissement diversifiée. | {
"document_id": "FR0010487512_20230507_FR",
"language": "fr",
"source": "Microsoft® Word pour Microsoft 365",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identification des Éléments Clés
- **Indicateur de Risques**: Classement de risque de 1 à 7, où 1 est le risque le plus faible et 7 le plus élevé. Le produit est classé comme un risque de 3.
- **Scénarios de Performance**:
- **Investissement Recommandé**: Durée de 3 ans.
- **Montant Exemple d’Investissement**: 10,000€.
- **Scénarios de Sortie après 1 an / 3 ans**:
- **Scénario défavorable**:
- 1 an : 7,780€
- 3 ans : 8,030€
- **Scénario intermédiaire**:
- 1 an : -1,770€ (perte)
- 3 ans : 9,920€
- **Scénario favorable**:
- 1 an : 10,760€
- 3 ans : 11,280€
#### 2. Analyse des Risques
- **Risques Évalués**:
- **Risque de Crédit**: Risque que l'émetteur ne puisse pas honorer ses engagements.
- **Risque de Liquidité**: Impossibilité de vendre des actifs rapidement sans impact majeur sur le prix.
- **Impact des Risques**:
- Les pertes potentielles sont à considérer dans un scénario de faible performance du marché.
#### 3. Interprétation
- **Risques et Performance**: La classification en "risque modéré" (3) implique un niveau acceptable de risque pour les investisseurs disposés à conserver leur investissement pendant 3 ans.
- **Variabilité des Retours**: Les scénarios montrent un potentiel de rendement variable, selon le type de marché. Le scénario défavorable peut entraîner une perte substantielle à court terme.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Investissement Minimum Suggéré**: 10,000€ avec une période de rétention de 3 ans.
- **Scénarios de Sortie**:
- Perte potentielle dans des scénarios défavorables avec un retour limité.
- Scénarios intermédiaires offrent une récupération, tandis que les scénarios favorables montrent un potentiel de gains.
- **Importance des Scénarios**: La performance du fonds pourrait fluctuer, reflétant différentes conditions économiques.
Cette analyse fournit une compréhension des actifs financiers en considérant les risques associés et les performances potentielles des investissements. | {
"document_id": "FR0010487512_20230507_FR",
"language": "fr",
"source": "Microsoft® Word pour Microsoft 365",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Document d'Informations Clés (DIC) - Edmond de Rothschild
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Produit**: EdR SICAV - Tricolore Convictions
- **Gestionnaire**: Edmond de Rothschild Asset Management (France)
- **ISIN**: FR0010683449
- **Type**: Compartment de SICAV
- **Durée**: Document valable jusqu'au 30 ans.
#### 2. Analyse des Risques
- **Risques Identifiés**:
- Évaluation de la performance financière et de sa volatilité.
- Sensibilité aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
- Variabilités des actions du marché.
- Risques associables aux obligations sur lesquelles le produit investit.
- **Gestion des Risques**:
- La société introduit des critères ESG pour la sélection des valeurs.
#### 3. Interprétation
- **Performance**: Le produit vise une performance supérieure à un indice de référence en se concentrant sur des entreprises performantes.
- **Engagement**: Le produit applique des critères d'investissement responsables, visant une performance financière avec impact environnemental positif.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Nom du Produit**: EdR SICAV - Tricolore Convictions
- **Gestionnaire**: Edmond de Rothschild Asset Management, France.
- **ISIN**: FR0010683449
- **Type de Produit**: Compartment de SICAV.
- **Horizons d'Investissement**: Min. 300 mois, avec une liquidité variable en fonction des périodes.
- **Risque**: Les risques sont liés à la fluctuation des marchés et aux critères ESG ; surperformance recherchée sur la base d'une sélection rigoureuse.
- **Objectifs d'Investissement**: Evoluer au-dessus de la moyenne du marché tout en intégrant des critères responsables. | {
"document_id": "FR0010588343_20231218_FR",
"language": "fr",
"source": "iText 2.1.7 by 1T3XT",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Indicateur de Risque**: 4 (sur une échelle de 1 à 7, où 1 représente le risque le plus faible et 7 le plus élevé).
- **Période de Détention Recommandée**: 5 ans.
- **Investissement Minimal**: EUR 1 000.
#### 2. Analyse des Risques
- **Risques Énoncés**:
- **Risque de Marché**: Les fluctuations des marchés peuvent affecter le produit.
- **Risque de Liquidité**: Difficulté potentielle à vendre si un besoin de liquidité surgit.
- **Risque des Instruments Dérivés**: Les instruments peuvent entraîner des pertes substantielles.
#### 3. Scénarios de Performance
- **Scénario Minimum** (sortie après 1 an): EUR 1 350 (perte de -86.51%).
- **Scénario Médian** (sortie après 5 ans): EUR 7 670 (perte de -23.42%).
- **Scénario Favorable** (sortie après 5 ans): EUR 13 960 (gain de 39.6%).
- **Rendement Annuel Moyen**: 5.4%.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Risque Général**: Niveau de risque évalué à 4, indiquant un risque modéré.
- **Scénarios de Performance**: Illustrent des résultats variés selon les performances du marché, signalant un potentiel de perte significatif en cas de mauvais résultats.
- **Investissement Requis**: Minimum de EUR 1 000 avec une recommandation de conserver l'investissement pendant 5 ans pour maximiser le rendement.
#### Conclusion
Ce document offre une évaluation claire des risques associés à l'investissement et des performances projetées, permettant à l'investisseur de prendre une décision éclairée concernant ses actifs financiers. | {
"document_id": "FR0010588343_20231218_FR",
"language": "fr",
"source": "iText 2.1.7 by 1T3XT",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
Voici l'analyse des informations clés extraites du document financier :
### 1. Identifier les Éléments Clés :
- **Produit** : TOCQUEVILLE GOLD
- **Classe de Risque** : 6 ou 7 (classe de risque élevée)
- **Probabilité de perte** : Risque élevé
- **Risques non pris en compte dans le calcul de l’ISR** :
- Risque de liquidité
- Risque de crédit
- **Période de détention** : 5 ans
- **Évaluation des Performances** :
- **Défavorable** :
- Montant après coûts : 198 €
- Rendement annuel moyen : -46,84 % / -50,98 %
- **Intermédiaire** :
- Montant après coûts : 9 718 €
- Rendement annuel moyen : -2,82 % / 2,82 %
- **Favorable** :
- Montant après coûts : 19 858 €
- Rendement annuel moyen : 98,58 % / 16,53 %
### 2. Analyse des Risques :
- **Risque de marché** : Identifiée par la classe de risque élevée, suggérant une volatilité importante.
- **Impact potentiel** : Risques de rendement négatif significatif sur des périodes défavorables.
### 3. Interprétation :
- L’investissement dans ce produit présente un rendement potentiel variable selon les scénarios de marché. Les prévisions de rendement annualisé montrent des résultats très négatifs dans le scénario défavorable.
- L'importance des risques de liquidité et de crédit souligne la nécessité d'une évaluation approfondie avant d'investir.
### 4. Résumé des Informations Clés :
- **Rendement attendu** : Vaste gamme allant de -50,98 % à 98,58 % selon le scénario.
- **Coûts Totaux Estimés** :
- Après 1 an : 227 €
- Après 5 ans : 366 €
- **Incidence des coûts annuels** : 2,27 % à 2,34 % sur la période de détention.
- **Conclusion** : Le produit TOCQUEVILLE GOLD, bien qu'il puisse offrir des rendements élevés, est associé à des risques significatifs qui nécessitent une attention particulière chez les investisseurs. | {
"document_id": "FR0010649772_20240209_FR",
"language": "fr",
"source": "Microsoft® Word pour Microsoft 365",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Analyse des Informations Clés
### Coûts au Fil du Temps
- **Montants exprimés en Euros**: Représentent les coûts liés à l'investissement dans le produit, dépendant du montant investi et des périodes d'investissement.
- **Assumptions**:
- Durée de récupération du montant investi : rendement annuel de 0 %.
- Montant initial : 10 000 €.
### Coûts Totaux
- **Si vous sortez après 1 an**: 752 €.
- **Si vous sortez après 5 ans**: 1 883 € (taux de rendement moyen de 3.72 % par an).
### Composition des Coûts
- **Coûts ponctuels**:
- **Coût d’entrée**: 5 % (500 € sur un investissement de 10 000 €).
- **Coût de sortie**: 0 €.
- **Coûts récurrents**:
- **Frais de gestion**: 1.80 % de la valeur d'investissement par an (171 €).
- **Autres frais administratifs**: 0.48 % de la valeur d'investissement par an (46 €).
- **Coûts accessoires**:
- **Commissions liées aux résultats et commission d'investissement**: 15 % de la performance nette supérieure à l'indice composite 50% STOXX Europe 600 Net Total Return + 50% ESTER capitalisé, avec un Watermark de 35 €.
### Durée de Conservation et Retrait
- **Durée recommandée**: 5 ans minimum.
- **Retrait anticipé**: Possibilité de retirer, mais soumis à des conditions de performance.
### Réclamation
- **Procédure**: Contacter SYCOMORE AM:
- Courriel : service clients à l’adresse fournie.
- Site web pour réclamations.
### Résumé des Informations Clés
- Les coûts d'entrée et de gestion influencent directement le rendement des investissements.
- Le rendement prévu varie selon la durée de détention (1 an vs 5 ans).
- Les frais annuels et les commissions peuvent réduire la performance nette.
- Des informations pour faire une réclamation sont disponibles.
Cette analyse met en exergue les coûts associés aux investissements et leur impact sur le rendement financier, tout en soulignant les conditions pour retirer des fonds. | {
"document_id": "FR0010738120_20240130_FR",
"language": "fr",
"source": "iTextSharp™ 5.5.13.3 ©2000-2022 iText Group NV (AGPL-version)",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Analyse des Informations Clés du Document Financier
### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Indicateur de risque** : Échelle de 1 à 7, où 1 correspond à un risque faible et 7 à un risque élevé.
- Classe de risque pour le produit : entre 2 et 7.
- **Scénarios de performance (Investissement : 10 000 €)** :
| Scénario | Montant après déduction des coûts | Rendement annuel moyen |
|----------------------|----------------------------------|-----------------------|
| Scénario de tension | 8 160 € | -3,99 % |
| Scénario défavorable | 8 880 € (*) | -2,34 % |
| Scénario intermédiaire | 10 220 € | 0,44 % |
| Scénario favorable | 10 850 € | 15,6 % |
### 2. Analyse des Risques
- **Risques associés** :
- Perte en capital
- Risque lié à la durabilité
- Risque de changement de taux d'intérêt
- Risques émergents
- Risque de contrepartie
- **Impact potentiel** :
- Le produit peut enregistrer des pertes et des gains variables en fonction des scénarios.
- Scénario défavorable peut entraîner une perte jusqu'à 1 120 €, tandis que le scénario favorable peut offrir un gain notable.
### 3. Interprétation
- Les données montrent une variabilité des rendements potentiels sur 5 ans en fonction des conditions du marché.
- Le meilleur scénario prévoit un rendement significatif (15,6 %), tandis que les scénarios de tension et défavorable entraînent des pertes.
- L'inflation et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
### 4. Résumé des Informations Clés
- **Classe de risque** : 2 à 7 sur 7.
- **Investissement initial** : 10 000 €.
- **Scénarios de performance** :
- Tension : perte potentielle, rendement faible.
- Défavorable : légère perte.
- Intermédiaire : gain modeste.
- Favorable : gain significatif.
- **Risques identifiés** : capital, durabilité, taux d'intérêt, émergents, contrepartie.
- **Remarque** : Les résultats passés ne préjugent pas des performances futures; il est crucial de rester informé sur l'évolution du marché. | {
"document_id": "FR0010813329_20240614_FR",
"language": "fr",
"source": "Skia/PDF m125",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
#### 1. **Coûts et frais associés à l'investissement :**
- **Coûts totaux (annuels) :** €905
- **Pourcentage des coûts annuels :** 1.78 %
- **Hypothèse de rendement annuel :** 0 %
#### 2. **Détails précis des coûts :**
- **Coûts ponctuels (à l'entrée et à la sortie) :**
- Coût d'entrée : **2.00 % maximum** du montant investi (jusqu'à €200).
- Coût de sortie : **0 EUR**
- **Coûts récurrents :**
- Frais de gestion : **1.29 %** de la valeur de l'investissement par an (estimation basée sur l'année précédente) soit **€126**.
- Coût de transaction : **0.08 %** de la valeur de l'investissement.
#### 3. **Coûts accessoire :**
- Pas de commissions liées aux résultats pour ce produit : **0 EUR**.
#### 4. **Période de détention recommandée :**
- **Recommandée :** 5 ans minimum.
- Risque de dégagement si désinvestissement avant cette période.
#### 5. **Procédure de réclamation :**
- Conforme aux exigences règlementaires (cf. art. 321-40 du RG AMF).
- Réclamations peuvent être faites gratuitement sur demande auprès de SANSO.
#### 6. **Autres informations pertinentes :**
- Informations sur la société de gestion et la médiation financière sont disponibles sur le site de l'AMF.
### Résumé
Le document décrit les frais associés à un produit d'investissement, incluant des frais d'entrée et des frais annuels basés sur la valeur de l'investissement. Il met en avant l'importance de respecter la période de détention recommandée de 5 ans, ainsi que les options de réclamation pour les investisseurs. | {
"document_id": "FR0010813329_20240614_FR",
"language": "fr",
"source": "Skia/PDF m125",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
# Résumé des Informations Clés
## 1. Identifier les Éléments Clés
- **Produit**: AMUNDI EURO LIQUIDITY SHORT TERM SRI - E (C)
- **Société de gestion**: Amundi Asset Management
- **Code ISIN**: FR0011178365
- **Devise**: EUR
- **Date limite de production du document**: 15/12/2023
## 2. Durée et Classification
- **Durée**: Illimitée; la société peut liquider ou fusionner le fonds à tout moment.
- **Classification AMF**: Monétaire court terme
## 3. Objectifs
- Offrir une performance supérieure à l'ESTR capitalisé, investissement dans des titres du marché monétaire.
- **Échéance max**: 397 jours, exposition faible au risque de taux.
## 4. Analyse des Risques
- **Critères ESG**: Intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans le processus d'investissement.
- Exclusions appliquées pour limiter les investissements dans des secteurs controversés.
- Un minimum de 5% de l'OPC peut être investi dans des titres équivalents.
## 5. Stratégie d'Investissement
- Approche alignée avec les 10 principes du Pacte mondial des Nations Unies.
- Utilisation de notations ESG pour évaluer la qualité des investissements.
## 6. Rachat et Transactions
- Les rachats sont effectués aux prix de transaction correspondant (valeur à l’acte nette).
## 7. Informations Complémentaires
- **Dépôt**: CACEIS Bank
- Pour plus d'informations, visiter le site: [amundi.fr](http://www.amundi.fr)
## Conclusion
Le produit AMUNDI EURO LIQUIDITY SHORT TERM SRI est un fonds monétaire qui intègre des critères ESG tout en visant à préserver le capital des investisseurs. Les principaux risques et objectifs sont clairement définis, offrant une approche responsable et alignée avec des normes élevées de durabilité. | {
"document_id": "FR0011176635_20240117_FR",
"language": "fr",
"source": "Skia/PDF m73",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse des Informations Clés du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Indicateur de Risque**: Classé de 1 à 7 (1 étant le moins risqué et 7 le plus risqué).
- **Classe de Risque**: 6/7 (risque élevé).
- **Période de Détention Recommandée**: 1 jour à 1 mois.
- **Montant d'Investissement**: 10 000 EUR.
#### 2. Analyse des Risques
- **Risques supplémentaires**:
- La liquidité du marché peut affecter la performance du produit.
- Les mouvements des titres peuvent amplifier les résultats.
#### 3. Scénarios de Performance
- **Scenario Minimum**:
- Rendement: -1,1% (après déduction des coûts).
- **Scénario de Tensions**:
- Rendement: -1,3%.
- **Scénario Défavorable**:
- Rendement: -1,0% et -0,7%.
- **Scénario Intermédiaire**:
- Rendement: +0,9%.
- **Scénario Favorable**:
- Rendement: +6,8%.
#### 4. Dates Pertinentes
- **Scénario Défavorable**:
- Investissement entre 30/11/2021 et 30/12/2021.
- **Scénario Intermédiaire**:
- Investissement entre 31/05/2017 et 30/06/2017.
- **Scénario Favorable**:
- Investissement entre 28/09/2023 et 31/10/2023.
#### 5. Résumé des Informations Clés
Le produit présente un niveau de risque élevé (classe 6/7), recommandé pour une durée de détention de 1 jour à 1 mois avec un investissement minimum de 10 000 EUR. Les performances passées indiquent des rendements variant de -1,3% à +6,8% selon différents scénarios de marché, illustrant la volatilité potentielle de l'investissement. Les risques liés à la liquidité du marché sont à prendre en compte pour évaluer la performance future. | {
"document_id": "FR0011176635_20240117_FR",
"language": "fr",
"source": "Skia/PDF m73",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés du Document Financier
#### 1. **Détails de l'Investissement**
- **Montant Investi**: 10 000 EUR
#### 2. **Coûts de Sortie**
- **Coûts ponctuels**: 100 EUR si sortie après 1 jour à 1 mois (1,0% du montant investi).
- **Coûts de sortie**: Aucun frais si vous ne sortez pas du produit.
#### 3. **Coûts Récurrents**
- **Frais de gestion et autres coûts administratifs**: 0,20% de la valeur de l'investissement par an.
- **Coût de gestion**: 0,06% de la valeur de l'investissement par an.
- **Coût de transaction**: 0,02 EUR variable selon le volume des transactions.
#### 4. **Commission**
- **Commissions liées aux résultats**: Aucune commission liée aux résultats pour ce produit.
#### 5. **Conditions de Retrait**
- **Période de détention recommandée**: 1 jour à 1 mois.
- **Conditions de rachat**: Les ordres de rachat d'actions doivent être reçus avant 14h30 (heure de Paris).
#### 6. **Information Complémentaire**
- **Stimuli pour Critères de Réclamation**:
- Envoyer un courrier à Amundi Asset Management, 91-93 boulevard Pasteur, 75015 Paris, France.
- Envoyer un e-mail à: [email protected].
#### 7. **Autres Informations Pertinentes**
- Le document contient des informations clés pour l'investisseur, des rapports financiers, des statuts, des documents d’information relatifs au fonds.
- Plus d'informations disponibles sur le site Internet: [www.amundi.fr](http://www.amundi.fr)
### Résumé des Informations Clés
Ce document présente les coûts associés à un investissement de 10 000 EUR, notamment les frais de sortie, de gestion et de transaction, ainsi que les conditions de rachat et les procédures de réclamation. | {
"document_id": "FR0011176635_20240117_FR",
"language": "fr",
"source": "Skia/PDF m73",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Document d'informations clés sur R-Co Valor C EUR
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Produit**: R-Co Valor C EUR
- **Code ISIN**: FR0013236324
- **Initiateur**: Rothschild & Co Asset Management
- **Durée d’existence**: Durée de vie de l'IOPC de 89 ans.
- **Date de production**: 04/12/2023
- **Type**: Société d'Investissement à Capital Variable (SICAV)
#### 2. Analyse des Risques
- **Risques liés aux marchés**: Exposition à des marchés confondus avec un maximum de 200%.
- **Types de risques**:
- Actions et marchés d'actions au-delà de 100%.
- Risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
- **Indicateur de risque**: Échelle allant de 1 à 7, avec un risque variable selon la stratégie de l’actif.
#### 3. Interprétation
- Le produit vise à gérer des investissements diversifiés, en intégrant des actions, obligations et autres titres financiers.
- Il souligne l'importance de la sensibilité aux mouvements de marché pour la performance du portefeuille.
- La liquibilité et les aspects réglementaires sont également abordés, indiquant une gestion prudente de la part de l'investisseur.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- Le R-Co Valor C EUR est un produit d'investissement de la société Rothschild & Co, structuré en tant que SICAV avec une longévité projetée de 89 ans.
- Son exposition maximale à différents types de marchés souligne les possibilités de rendements élevés mais avec une prise de risque notable.
- Les risques potentiels sont clairement énoncés, affectant directement les rendements des actifs financiers. | {
"document_id": "FR0011253624_20240130_FR",
"language": "fr",
"source": "iLovePDF",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
# Analyse du Document Financier
## 1. Éléments Clés
- **Type de produit**: Produit d'investissement avec un horizon de 5 ans.
- **Classe de risque**: Risque de 4 à 7 (risque moyen).
- **Durée d'investissement conseillée**: 5 ans.
- **Montant d'investissement**: 100 000 €.
### Scénarios de Performance
| Scénario | Rendement annuel moyen si vous sortez après 1 an | Rendement annuel moyen si vous sortez après 5 ans |
|------------------|-------------------------------------------------|-------------------------------------------------|
| Minimum | -81,49 % | -28,28 % |
| Défavoré | 9,27 % | -15,77 % |
| Intermédiaire | 10,43 % | 4,30 % |
| Favorable | 40,78 % | 12,56 % |
### Frais
- **Coût total annuel**: 2,5 % de l'investissement.
## 2. Analyse des Risques
- **Risque de marché**: Les pertes potentielles sont liées à la fluctuation des marchés.
- **Risque de crédit**: Possibilité que la qualité de crédit d'un émetteur impacte le prix des actifs.
- **Risque lié aux produits dérivés**: Utilisation de produits dérivés qui peuvent influencer l'évolution des investissements.
## 3. Interprétation
Les données financières indiquent un produit avec un potentiel de pertes importantes, mais également des rendements potentiellement élevés. Les différents scénarios montrent que dans des situations défavorables, l'investissement pourrait perdre une part significative de sa valeur, alors que dans des scénarios favorables, les gains peuvent être substantielles. Le fait que le produit ait un risque classé comme moyen doit également être pris en compte lors de la prise de décision d'investissement.
## 4. Résumé des Informations Clés
- Produit d'investissement à risque moyen (4-7).
- Investissement recommandé de 5 ans, à hauteur de 100 000 €.
- Scénarios de performances peuvent varier de pertes significatives à des gains élevés.
- Frais globaux de 2,5 % annuels.
- Importance d'évaluer les risques de marché et de crédit avant investissement. | {
"document_id": "FR0011253624_20240130_FR",
"language": "fr",
"source": "iLovePDF",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Document d’Informations Clés
#### OBJECTIF
Ce document fournit des informations essentielles sur le produit d’investissement, aidant à comprendre ses caractéristiques, risques, coûts, gains et pertes potentiels.
#### Produit
- **Nom du produit**: R-Co Valor
- **Code ISIN**: FR0012197197 (Action F EUR)
- **Initiateur du produit**: Rothschild & Co Asset Management
- **Site Internet**: [Rothschild](https://www.am.eu.rothschildandco.com)
- **Date de production**: 04/12/2023
#### Type
- **Type**: Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV)
#### Durée
- **Durée d’existence**: 9 ans.
- Dissolution automatique en cas de rachat de la totalité des actions.
#### Objectifs
- La SICAV est dédiée à la recherche de performance avec un minimum recommandé de 5 ans.
- Stratégie d'investissement focalisée sur l'évolution des marchés (actions, taux, etc.) et la sélection d'instruments financiers pour l'analyse financière.
#### Exposition et Risques
- **Exposition**: Maximum de 200% dans des actifs de différents types.
- **Critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance** (ESG) pris en compte dans les décisions d'investissement.
#### Information sur la valorisation
- **Fréquence**: Quotidienne.
- **Centralisation des ordres**: Sourcing/Rachat (S/R) à chaque jour ouvré.
#### Indicateur de risque
- **Indicateur synthétique**: Niveau de risque adapté courant pour le produit, prenant en compte les pertes en cas de mouvements sur les marchés.
#### Risque
- **Risque faible** — **Risque élevé**: L’indicateur de risque varie selon la composition du portefeuille.
### Résumé des Informations Clés
- Le produit R-Co Valor est une SICAV avec un horizon d'investissement de 9 ans, axé sur la performance et diversifié en termes d'actifs. Le risque maximal d'exposition est de 200%, intègre des critères ESG, et a une valorisation quotidienne. L’indicateur de risque est défini pour guider les investisseurs selon les fluctuations potentielles du marché. | {
"document_id": "FR0011261197_20240130_FR",
"language": "fr",
"source": "iLovePDF",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
## Informations Clés du Document Financier
### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Produit**: Investissement à travers un produit avec une période de détention recommandée de 5 ans.
- **Montant de l'Investissement**: 100 000 €
- **Date de Performance Ciblée**: 08/2014 à 08/2019 pour le scénario favorable; 06/2013 à 06/2018 pour le scénario intermédiaire.
### 2. Analyse des Risques
- **Classe de Risque**: Classé entre 4 et 7 sur une échelle de 1 à 7, indiquant un risque moyen.
- **Risques Mentionnés**:
- Risque lié à la performance des marchés.
- Risque de crédit ou de défaut d’un émetteur.
- Exposition à des mouvements de marché significatifs.
- **Pertes Potentielles**: Possibilité de perdre tout ou partie du capital investi.
### 3. Interprétation
- **Scénarios de Performance**:
- **Désavantageux**: -8 440 € (rendement annuel moyen de -15,63 %).
- **Intermédiaire**: 10 450 € (rendement annuel moyen de 4,47 %).
- **Favorable**: 41 000 € (rendement annuel moyen de 41,01 %).
- **Tensions**:
- **Minimum**: -81,40 € à -28,21 €.
- **Rendement annuel moyen**: 12,00 %.
### 4. Résumé des Informations Clés
- Le produit est exposé à un risque moyen lié aux performances des marchés et ne garantit pas le capital.
- Les pertes potentielles peuvent atteindre jusqu'à 28,21% selon les scénarios défavorables.
- Les différents scénarios de rendement mettent en évidence que les performances peuvent varier considérablement en fonction des conditions de marché. | {
"document_id": "FR0011261197_20240130_FR",
"language": "fr",
"source": "iLovePDF",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier : Carmignac Patrimoine A USD Acc HDG
#### 1. Identifier les Éléments Clés:
- **Objet d'Investissement**: Fond mixte se focalisant sur les obligations internationales, les actions internationales, et les devises. Minimum de 40% en produits obligataires et monétaires.
- **Durée de placement recommandée**: 3 ans.
- **Reporting mensuel**: 31/01/2024.
#### 2. Chiffres Clés:
- **Taux d'investissement actions**: 44.2%
- **Taux d'exposition nette actions**: 38.5%
- **Sensibilité taux**: 1.4
- **Yield to Maturity**: 5.8%
- **Notation**: BBB+
- **Coupon moyen**: 4.2%
- **Nombre d'émetteurs obligations**: 112
- **Active Share**: 85.8%
#### 3. Performances:
- **Performances cumulées (au 31/01/2024)**:
- 1 an: 10.31%
- 3 ans: 5.87%
- 5 ans: 7.32%
- 10 ans: 6.25%
- **Performances annuelles (Net de frais)**:
- 2023: -4.20%
- 2022: -12.63%
- 2021: 21.38%
- 2020: 3.38%
- 2019: 15.18%
- 2018: -0.07%
- 2017: 8.05%
- 2016: 3.85%
- 2015: 15.97%
#### 4. Analyse des Risques:
- **Volatilité du fonds**:
- 3 ans: 6.8%
- 5 ans: 7.8%
- 10 ans: 7.4%
- **VaR (Value at Risk)**:
- VaR du fonds: 10.7%
- VaR de l'indicateur de référence: 5.9%
#### 5. Interprétation:
Les données extraites montrent une stratégie d'investissement diversifiée principalement dans des actions et obligations avec un risque modéré (notation BBB+). La combinaison de la volatilité et des performances passées indique une approche qui pourrait convenir à des investisseurs cherchant à équilibrer risque et rendement dans le contexte d'un horizon d'investissement de 3 ans.
#### 6. Résumé des Informations Clés:
- Fond équilibré se concentrant sur des actifs internationaux, avec des allocations minimales définies.
- Performances variables mais positives à long terme, avec une performance cumulative sur 10 ans de 6.25%.
- Risque modéré affiché par une sensibilité au taux de 1.4 et une notation BBB+.
- Volatilité et VaR indiquent une gestion prudente du risque dans un cadre de performance attrayant. | {
"document_id": "FR0011269067_20240219_FR",
"language": "fr",
"source": "Carmignac Gestion",
"page_number": 1
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### 1. Identifier les Éléments Clés
#### Données ESG du Fonds
- **Nombre d'émetteurs dans la portefeuille**: 118
- **Nombre d'émetteurs notés**: 117
- **Taux de couverture**: 99.26%
#### Note ESG
- **Fonds**: Carmignac Patrimoine A USD Acc Hdg
- **Note**: A
- **Indicateur de référence**: A
- **Source**: MSCI ESG
#### Alignement sur les ODD
- **Actifs alignés sur les ODD**: 34.9%
- **Produits et services**:
- Industrie, innovation et infrastructure: 15.4%
- Bonne santé et bien-être: 1.0%
- Lutte contre la pauvreté: 2.1%
- Villes et communautés durables: 1.0%
- **Opérations**:
- Alignement opérationnel sur les ODD: 6.3%
### 2. Analyse des Risques
- **Risques environnementaux et sociaux**: Les risques liés à l'investissement dans des entreprises non alignées sur les ODD peuvent affecter négativement la performance du fonds.
- **Impact des ODD**: La nécessité d'alignement avec les ODD peut limiter les choix d'investissement.
### 3. Interprétation
- La forte couverture (99.26%) indique une gestion proactive de la stratégie d'investissement.
- Le pourcentage d'actifs alignés sur les ODD (34.9%) suggère un engagement vers des investissements durables bien que ce chiffre pourrait être amélioré.
### 4. Résumé des Informations Clés
- **Fonds**: Carmignac Patrimoine A USD Acc Hdg
- **Note ESG**: A (indicateur de référence également A)
- **Actifs alignés sur les objectifs de développement durable**: 34.9%
- **Nombre d'émetteurs dans le portefeuille**: 118 (avec une couverture de 99.26%)
- **Exposition par secteur**:
- Produits et services: croissance de l'innovation et infrastructures essentielles.
- **Risques**: nécessité d'observer les impacts environnementaux et sociaux sur la performance des actifs financiers.
L'analyse confère une vue d'ensemble de la capacité du fonds à répondre aux critères de durabilité tout en présentant des risques et des opportunités potentiels liés à l'approche ESG. | {
"document_id": "FR0011269067_20240219_FR",
"language": "fr",
"source": "Carmignac Gestion",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Informations Clés Extraites du Document Financier
#### 1. Éléments Clés
- **Alpha**: Mesure la performance d’un portefeuille par rapport à un indice de référence.
- Un alpha positif indique une performance supérieure à l’indice.
- **Beta**: Mesure la volatilité par rapport à un indice.
- Beta < 1 signifie moins de fluctuations que l'indice; Beta > 1 signifie plus de fluctuations.
- **High Yield**: Obligations ayant une notation inférieure à BBB, donc un risque de défaut plus élevé.
- **Rating**: Notation financière mesurant la capacité de remboursement de l'émetteur d'une obligation.
- **Ratio de Sharpe**: Évalue la performance corrigée du risque.
- Un ratio élevé indique une meilleure performance ajustée au risque.
- **Sensibilité**: Mesure le risque d’une obligation en fonction d’une variation des taux d'intérêt.
- **Taux d’investissement / taux d’exposition**: Correspond au risque sur le capital investi, prenant en compte la stratégie.
- **Valeur à Risque (VaR)**: Indique la perte maximale potentielle d’un portefeuille sur un horizon donné.
#### 2. Analyse des Risques
- **Risque de marché**: Évalué via le Beta et le Ratio de Sharpe.
- **Risque de crédit**: Lié aux obligations notées inférieur à BBB (High Yield).
- **Risque d’intérêt**: Mesuré par la Sensibilité, reflète l'impact des variations des taux d'intérêt sur la valeur des actifs.
- **Risque d’exposition**: Mesuré par le taux d'investissement qui évalue l'impact sur les actifs et la stratégie adoptée.
#### 3. Interprétation
- L'alpha positif et le ratio de Sharpe élevé suggèrent une gestion efficace du portefeuille.
- Le Beta est crucial pour comprendre la volatilité et le risque par rapport aux indices.
- Les obligations High Yield indiquent des opportunités mais avec un risque accru, ce qui peut influencer la stratégie d'investissement.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- Le document fournit des définitions et des méthodologies pour évaluer la performance des investissements et les risques associés, en se concentrant sur des indicateurs financiers tels que l'Alpha, Beta, et le Ratio de Sharpe.
- Les concepts de risque de crédit et de risque de marché sont clairement définis, et leur évaluation est essentielle pour la gestion des actifs financiers. | {
"document_id": "FR0011269067_20240219_FR",
"language": "fr",
"source": "Carmignac Gestion",
"page_number": 5
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Indicateur de Risque (SRI)** : Échelle de 1 à 7 (1 = risque faible, 7 = risque élevé).
- **Catégorie de risque** : Produit classé en classe de risque 4, désignant un risque moyen.
- **Risques mentionnés** :
- **Risques de liquidité** : Diminution des volumes d'échanges.
- **Risques de crédit** : Dégradation possible de la qualité des émetteurs.
- **Risque lié aux produits dérivés** : Variation sensible liée à la valeur liquidative.
#### 2. Analyse des Risques
- **Risque de liquidité** : Impossible d'absorber les volumes de transactions significatifs sans affecter le prix.
- **Risque de crédit** : Baisse potentielle de la qualité des émetteurs affectant la valeur des titres.
- **Impact** : Perturbations sur la valeur liquidative, pouvant influencer la valeur de remboursement du produit.
#### 3. Interprétation
- **Performance potentielle** :
- Scénarios d'investissement au bout de 1 et 5 ans pour un investissement initial de 10,000 euros.
- Divers scénarios (tension, défavorable, intermédiaire, favorable) illustrent la variabilité des rendements.
- **Rendements associés** :
- Scénario de tension après 1 an : 3,950 € (-60.48%).
- Scénario défavorable après 1 an : 6,930 € (-30.70%).
- Scénario intermédiaire après 1 an : 11,370 € (13.67%).
- Scénario favorable après 1 an : 17,490 € (74.91%).
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Délai recommandé d'investissement** : Plus de 5 ans.
- **Rendement moyen à long terme (après 5 ans)** :
- Scénario tension : 3,540 €.
- Scénario défavorable : 7,670 €.
- Scénario intermédiaire : 12,790 €.
- Scénario favorable : 28,070 € (22.39%).
- **Conclusion** : Ce produit présente des risques élevés, et des rendements potentiels variant considérablement en fonction de la performance du marché. Pas de rendement minimum garanti, avec possibilité de perte d'une partie de l'investissement. | {
"document_id": "FR0011271550_20230328_FR",
"language": "fr",
"source": "PDFdo.com 5.5.6.0",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés
- **Montant d'Investissement Exemple**: 10 000 €
- **Coûts Totaux**:
- Si sortie après 1 an: 344 €
- Si sortie après 5 ans: 2 447 €
- **Incidence sur le Rendimento**:
- Après 1 an: 3,44%
- Après 5 ans: 3,74%
#### 2. Analyse des Risques
- **Frais de Gestion**: 2,00% de la valeur d'investissement par an.
- **Autres Coûts**:
- Coûts de Transaction: 0,22% de la valeur d'investissement par an.
- Commissions de Surperformance: 20% TTC par an, au-delà de 7% de rendement.
- **Impact Potentiel**: Ces coûts peuvent réduire significativement le rendement net de l'investissement.
#### 3. Interprétation
- **Rendement Net**: Les frais et commissions peuvent réduire le rendement. Par exemple, un rendement brut de 8,79% peut être réduit par ces frais.
- **Durée de Détention Recommandée**: Au moins 5 ans pour optimiser le rendement de l’investissement.
#### 4. Résumé des Informations Clés
- **Investissement Initial**: 10 000 €
- **Coûts Totaux** varient en fonction de la durée de détention (344 € après 1 an et 2 447 € après 5 ans).
- **Rendement**: Compte tenu des frais, le rendement net pourrait être substantiellement affecté.
- **Commissions**: Les frais de gestion et de performance doivent être considérés lors de l'évaluation de l’investissement.
- **Conseil**: La période de détention recommandée est de 5 ans ou plus pour maximiser le retour sur investissement.
Cette analyse indique qu'il est crucial de prendre en compte tous les coûts associés lors de l'évaluation d'un produit d'investissement pour déterminer l'impact sur le rendement net. | {
"document_id": "FR0011271550_20230328_FR",
"language": "fr",
"source": "PDFdo.com 5.5.6.0",
"page_number": 3
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
|
### Analyse des Informations Clés du Document Financier
#### 1. Identifier les Éléments Clés:
- **Produit**: Investissement d’une valeur de 10 000 EUR.
- **Durée**: 5 ans (produit doit être conservé pendant au moins 5 ans après souscription).
- **Dépositaire**: Crédit Industriel et Commercial (CIC).
- **Indicateur de Risques**: Noté 3 sur 7 (risque moyen).
- **Impact des Marchés**: Produit susceptible de perdre de la valeur en raison de conditions de marché défavorables.
#### 2. Analyse des Risques:
- **Risque financier**: Le produit n'offre aucune garantie de capital; la perte totale de l'investissement est possible.
- **Conditions de marché**: Évaluations des performances très dépendantes des conditions économiques fluctuantes.
- **Modification législative**: Risque que des changements dans les lois ou règlements nuisent aux performances financières.
#### 3. Interprétation:
- **Scénarios de performance pour 10 000 EUR**:
- **Scénario sous tensions**: Rendement annuel moyen estimé à -55.6% (si sorti après 1 an); -17.5% (si sorti après 5 ans).
- **Scénario défavorable**: Rendement moyen: 8 810 EUR (-11.9% après 1 an); 9 140 EUR (-1.8% après 5 ans).
- **Scénario intermédiaire**: 10 370 EUR (3.7% après 1 an); 11 070 EUR (2.1% après 5 ans).
- **Scénario favorable**: 12 120 EUR (21.2% après 5 ans); 5.0% rendement annuel.
#### 4. Résumé des Informations Clés:
- L'investissement cible les investisseurs avertis avec une tolérance au risque. Le produit présente une durée de 5 ans avec un risque de perte possible. Les rendements projetés varient significativement selon les conditions du marché, allant d'une perte importante à un gain modéré. Le niveau de risque est moyen (3/7), reflétant une vulnérabilité à des facteurs externes. Les résultats passés ne garantissent pas les performances futures. | {
"document_id": "FR0011538818_20231229_FR",
"language": "fr",
"source": "PDFCreator 2.1.2.0",
"page_number": 2
} | Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié. |
End of preview. Expand
in Dataset Viewer.
Dataset KID-FR: Documents d'Informations Clés Financiers en Français
Ce dataset contient une collection de Documents d'Informations Clés (KID - Key Information Documents) financiers en français. Il est conçu pour l'entraînement de modèles de vision par ordinateur et de traitement du langage naturel dans le domaine financier.
Contenu
Le dataset se compose de documents financiers structurés comprenant :
- Des images de documents financiers
- Le texte extrait de ces documents
- Des métadonnées associées (ID du document, langue, source, numéro de page)
- Une requête standardisée pour l'analyse du document
Structure
Chaque entrée du dataset contient :
image: Chemin vers l'image du documenttext: Texte extrait du document, structuré en sections (Analyse, Éléments Clés, Risques, etc.)metadata: Informations sur le document (ID, langue, source, numéro de page)query: Requête standard pour l'analyse du document
Utilisation
Ce dataset est particulièrement utile pour :
- L'entraînement de modèles de vision par ordinateur sur des documents financiers
- L'extraction d'informations à partir de documents financiers
- La génération de résumés de documents financiers
- L'analyse automatique de documents d'information clés
Format
Les données sont stockées au format JSON, avec la structure suivante :
{
"image": "chemin/vers/image.jpg",
"text": "contenu textuel du document...",
"metadata": {
"document_id": "ID_DOCUMENT",
"language": "fr",
"source": "source_du_document",
"page_number": 1
},
"query": "Analyse cette image de document financier et extrais toutes les informations clés en suivant le format spécifié."
}
Licence
Ce dataset est distribué sous la licence MIT.
Citation
Si vous utilisez ce dataset dans vos travaux, merci de le citer comme suit :
@dataset{kid-fr,
title={Dataset KID-FR: Documents d'Informations Clés Financiers en Français},
author={Martial Roberge},
year={2024},
publisher={Hugging Face},
url={https://huggingface.co/datasets/Marsouuu/dataset-kid-fr}
}
- Downloads last month
- 7